Как инвестировать в криптовалюту

Большинство людей, задумывающихся о будущем, стремятся стать инвесторами и создать надежный портфель из растущих в цене активов. Вложения в крипту позволяют желающим покинуть Уолл-Стрит и влиться в ряды владельцев цифровых активов с огромным потенциалом. Но криптовалюты – это неизведанные воды, в которых новичкам трудно ориентироваться. В этой статье мы расскажем, как безопасно начать путь криптомагната, осветим ключевые моменты, которые необходимо знать до совершения вашего первого соглашения, рассмотрим некоторые инвестиционные стратегии и посоветуем, как выбрать наиболее подходящую из них.

Как работает инвестирование в криптовалюту?

Как инвестировать в криптовалюту

Как и любой вид вложений, вливание денег в криптомонеты основано на идее покупки актива по низкой цене и его последующей перепродажи по более высокой стоимости с целью получения прибыли. Эта причина применяется как к долгосрочному инвестированию, так и к высокочастотной торговле. И этот временный горизонт лежит в базе большинства стратегий.

Какие знания необходимы для торговли криптой?

Инвестирование в криптомонеты – задача непростая. Конечно, необдуманные шаги могут иногда приносить прибыль, однако неспособность реализовать эффективную торговую стратегию рано или поздно приведет к катастрофе. Отсутствие понимания блокчейна и криптовалют почти всегда способствует необоснованным решениям.

Как инвестировать в криптовалюту

Прежде чем купить BTC или альты, следует ознакомиться с основными принципами крипторынка. Спрашивали ли вы когда-нибудь: «Что такое криптовалюта, DeFi, биткоин?». Понимание схемы работы этих технологий на базовом уровне значительно улучшит вашу способность принимать обоснованные решения при инвестировании.

Кроме того, существуют разные инструменты, которые помогают трейдеру, включая торговые индикаторы и анализ блокчейнов. Понимание разных способов купли, продажи и торговли монетами поможет вам найти лучшие токены по выгодному курсу.

Криптокошельки

Централизованные биржи обычно предлагают встроенные криптокошельки с кастодиальным обслуживанием, гарантируя сохранение ваших активов до определенной суммы. Однако для взаимодействия с децентрализованными биржами вам понадобится некий некастодиальный кошелек Web3. MetaMask является популярнейшим из них, ведь он работает со многими блокчейн-сетями.

Как инвестировать в криптовалюту

Аппаратные кошельки для криптовалюты.
Браузерные кошельки, такие как MetaMask, невероятно удобны, но они не самые безопасные. Это связано с тем, что вы можете потерять или сломать компьютер, или кто-то может получить доступ к вашему кошельку без вашего ведома. Кошельки, хранящиеся на централизованных биржах, неплохи для новичков, но у них один серьезный минус.

Если серверы централизованной биржи выйдут из строя или сломают их, вы не сможете получить доступ к своим средствам. Кроме того, гарантии по депозитам не безграничны, а это значит, что при потере денежных средств не удастся вернуть их полностью.

Во многих случаях безопасным способом защиты ваших инвестиций является использование аппаратного кошелька с автономным холодным хранением. Большинство аппаратных кошельков поставляются с seed-фразой, действующей как пароль. При условии, что пароль хранится в надежном месте и никто другой его не знает, вы и только вы контролируете свои активы.

Однако создание собственного «банка» требует усердия и специальных знаний. По этой причине многие новички и инвесторы, не обладающие техническим складом ума, предпочитают сохранять активы на централизованной бирже. Если это и ваш выбор тоже, то подумайте об использовании двух факторной аутентификации (2FA) и регистрации нескольких биржевых счетов, чтобы распределить риски.

Криптобиржи

При инвестировании в криптовалюту вам придется работать с криптобиржей. Криптобиржа – это место, где покупаются и продаются криптоактивы. Централизованные биржи, такие как Coinbase и Binance – это платформы, с которых начинается большинство трейдеров, поскольку здесь есть возможность обмена монет на фиатные валюты. То есть вы сможете перевести деньги со своего банковского счета на криптокошелек для покупки монет.

Как инвестировать в криптовалюту

Криптобиржа, отслеживающая цены на коины.
Большинство централизованных бирж (CEX) требует от пользователей загрузить фото удостоверения личности с целью «знания своего клиента» (KYC) и «борьбы с отмыванием денег» (AML). Однако некоторые токены доступны только на децентрализованных рынках (DEX).

DEX – это вид одно ранговой биржи, использующей смарт контракты для автоматизации торговых условий.

Вместо того чтобы подбирать индивидуальных инвесторов через книгу заявок, многие DEX используют пулы ликвидности в рамках модели «автоматизированного маркет-мейкера» (AMM). Чтобы взаимодействовать с DEX, например Uniswap, вам понадобится криптокошелек с самостоятельным хранением.

Ходлинг

Как инвестировать в криптовалюту

Термин «ходл» означает удержание криптовалюты в течение длительного времени. Ходлинг – одна из наиболее стабильно-плодотворных крипт инвестиционных стратегий. Как новички, так и опытные инвесторы используют ее с большим успехом. Суть состоит в том, чтобы покупать по низкой цене, сидеть тихо и ждать, пока инвестиции вырастут в цене через неопределенное время.

Тактика hodl требует минимальных усилий и помогает инвесторам исключить эмоции после принятия торгового решения. Вместо того чтобы следить за ежедневными колебаниями цен своих инвестиций, ходлеры могут использовать подход «руки прочь» при инвестировании. В дополнение, многие высокочастотные трейдеры имеют портфель hodl на будущее. Также такие трейдеры могут даже забирать прибыль от дневной торговли и помещать ее в hodl-портфель.

Перераспределение активов

Перераспределение активов выводит менталитет ходлинга на новый уровень путем внедрения эффективного управления портфелем, что позволяет получать прибыль и сокращать убытки для максимизации прибыли с учетом показателей активов. Регулярно получая прибыль и реинвестируя доходы, инвесторы могут диверсифицировать свои портфели.

Кроме того, фиксируя прибыль и перераспределяя ее, инвесторы могут вернуть свои первоначальные инвестиции и при этом оставить коня на скачках. Это особенно распространенная стратегия снижения риска при высоко спекулятивных инвестициях.

Независимо от того, решите ли вы забрать все сразу, на определенном этапе или по частям, этот метод помогает инвесторам максимизировать прибыль, не принимая на себя слишком большой дополнительный риск.

Усреднение долларовой стоимости (DCA)

Как инвестировать в криптовалюту

Усреднение долларовой стоимости (DCA) предполагает выделение определенной суммы капитала ежедневно, неделю, месяц или несколько месяцев для периодического наращивания инвестиционной позиции.

Поскольку у большинства людей нет огромных свободных сумм, то откладывать часть зарплаты или регулярного дохода на инвестиции в криптовалюты — приемлемый для них вариант.

Этот способ делает составление бюджета инвестиций относительно простым. Кроме того, он позволяет минимизировать влияние волатильности.

Регулярно инвестируя, можно использовать внезапное падение цен как возможность для покупки, устраняя разочарование, возникающее при значительной коррекции цен после вложения значительных средств. Следует отметить, что с частых вкладов взимается больше комиссионных. Однако подобные периодические инвестиции помогают создать стабильный портфель.

Инвестиционная стратегия

Инвестиционная стратегия определяет желаемую прибыль инвестора от актива перед его продажей. В ней могут быть указаны ценовые цели, сроки их заслуги и размер прибыли. Общей чертой многих стратегий торговли криптовалютами является фиксация прибыли. Это гарантирует то, что вы можете по крайней мере вернуть свои первоначальные инвестиции.

Выбор правильной стратегии требует понимания вашей склонности к риску. Вы консервативны или не очень любите рискнуть? Хотите участвовать в регулярной внутридневной торговле или надеетесь накапливать средства в течение нескольких месяцев или лет? Эти факторы помогут определиться с соответствующей стратегией.

При инвестировании в криптовалюты нет «универсальной» стратегии. Каждый инвестор, скорее всего, выберет порядок действий, соответствующий его склонности к риску и временному горизонту.

Кроме того, учитывайте, какую сумму вы хотите инвестировать в криптовалюту и с какой периодичностью. Например, хотите ли вы внести однократно большую сумму, или будете набирать позицию еженедельно или ежемесячно?

Дневная торговля

Дневная торговля подразумевает высокочастотную торговлю на небольших временных интервалах. К ней относятся «скальпинг» и «свинг». Скальпинг использует преимущества небольших ценовых движений в течение непродолжительного времени, в то время как свинг-трейдинг предусматривает торговлю в течение более длительных промежутков времени – от нескольких дней.

Кроме того, большинство видов торговли опираются на некоторые базовые инструменты. К примеру, трейдер, скорее всего, будет использовать торговые индикаторы, технический анализ, фундаментальный анализ.

Как инвестировать в криптовалюту

Еще одним наиболее распространенным способом торговли криптовалютами является использование кредитного плеча. Кредитное плечо – это способ торговли, используемый для максимизации прибыли. Однако он достаточно рискован. Например, при использовании кредитного плеча 10x движение цены на 10% может привести к ликвидации и потере активов.

Поэтому не рекомендуется использовать кредитное плечо, если вы не знаете, что делаете. Следует рассмотреть использование стоп-лоса, чтобы уменьшить эффект от ущерба. Кроме того, как и в случае других инвестиций, для успешной дневной торговли часто используется эффективная торговая стратегия.

Алгоритмическая торговля.
Алгоритмическая торговля – это процесс автоматизации сделок с помощью заранее запрограммированных инструкций на основе определенных параметров. Эти параметры могут включать такие переменные как колебания цен, время, объемы торгов и другие торговые индикаторы.

Одним из преимуществ алгоритмической торговли является то, что позволяет автоматизировать сделки, которые будут совершаться, пока вы находитесь вдали от компьютера. Многие используют алгоритмические «торговые роботы» для совершения высокочастотных сделок с относительно небольшой маржой, которая может накапливаться и приносить стабильную прибыль.

Торговые роботы варьируются от достаточно обычных и легких в использовании до продвинутых систем технической автоматизации. Кроме того, они позволяют пользователям тестировать торговые стратегии по историческим данным.

Фарминг прибыльности

Yield farming – это криптовалютная стратегия, в которой участники «перепрыгивают» протоколы кредитования и заимствования децентрализованных финансов (DeFi) в поисках наивысшей годовой процентной доходности (APY). Это наиболее высоко рискованный вид инвестиций по сравнению с ходлингом. Однако доходность может генерировать значительные доходы.

Криптоактив можно подать в виде растения, которое растет медленно, но неуклонно.

«Фермеры», выращивающие урожай, обеспечивают ликвидность протокола DeFi и получают вознаграждение в виде токенов. Кроме того, они получают токены пула ликвидности (LP), которые представляют их долю в нем. Эти LP-токены могут быть использованы для получения дальнейшего вознаграждения.

Предлагаемые процентные ставки обычно отражают принимаемый на себя риск. Другими словами, пулы ликвидности с самыми высокими APY часто содержат более волатильные активы. Однако многие фермы предлагают пулы ликвидности со стейблкоинами и наиболее эффективными криптоактивами.

Хотя такие пулы могут приносить меньший процент, чем некоторые пулы, они обычно обеспечивают меньший риск, если у актива более высокий 24-часовой объем торгов.

Какие риски инвестирования в криптовалюту?

Прежде чем инвестировать в криптовалюту, обратите внимание, что инвестиции в криптовалюту рискованны. Несмотря на многочисленные преимущества, есть некоторые ключевые соображения, которые необходимо принять во внимание, прежде чем производить значительные инвестиции в криптовалюту.

В настоящее время сфера криптовалют в основном регулируется. Соответственно большинство криптоактивов не гарантируются никакими финансовыми учреждениями. Вообще говоря, не существует органа, обеспечивающего безопасность инвесторов.

Кроме того, криптовалютные биржи могут быть сломаны. Когда это происходит на централизованной бирже, ваши деньги могут быть гарантированы до определенного момента. Однако гарантии нет. Кроме того, взлом децентрализованных финансовых протоколов (DeFi) и DEX практически не дают никакой защиты.

Еще один момент – молодость отрасли. Мало кто понимает основные преимущества криптовалюты и блокчейна. Поэтому многие, кто инвестирует в криптовалюту, не знают о факторах, которые могут повлиять на цены активов. Кроме того, криптовалюты чрезвычайно волатильные. Цены на криптовалюты могут, казалось бы, исчезнуть с земли почти без предупреждения. Поэтому любой криптоинвестор должен знать о волатильности этого класса активов.

Кроме того, инвестирование в криптовалюты может быть связано со значительными техническими рисками. Убедиться в том, что вы правильно ввели адрес кошелька, выбрать соответствующую сеть и безопасность ваших средств может быть непросто. По этой причине инвесторы всегда должны проявлять повышенную осторожность при переводе активов и взаимодействии с криптобиржами.

Среди других рисков – фиктивные инвестиционные возможности, отмывание денег, схемы pump-and-dump, фальшивые биржи и широкий спектр мошенничества. Если вам кажется, что что-то выглядит незаконно или слишком хорошо быть правдой, велика вероятность, что так оно и есть.

Несколько самозванцев используют социальные сети и YouTube, выдавая себя знаменитостями или авторитетами, которые инвестируют в криптовалюты. Такая тактика регулярно обманывает самопроизвольных инвесторов, поэтому не забывайте проявлять повышенную осторожность.

Какие компании инвестируют в криптовалюту?

Инвестирование в криптовалюту стало сверхприбыльным бизнесом. Фактически некоторые из крупнейших мировых компаний инвестируют в криптовалюту и размещают эти активы на своих балансах. Среди них – Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs и MicroStrategy. Полное принятие криптовалюты трудно игнорировать.

Исторически сложилось так, что отсутствие понимания и знаний создавало барьер для начала использования криптовалюты организациям. Однако сейчас многие из них делают все возможное, чтобы стать частью блокчейна и рынка криптовалюты.

Вывод

Первоначально инвестиции в крипто рынок могут вызвать страх. Однако теперь, когда у вас есть необходимые инструменты для начала инвестиционного путешествия, вы сможете быстро приступить к работе.

Помните, всегда проводите свои исследования, никогда не ставьте больше, чем вы можете позволить себе потерять, и не забывайте получать прибыль по делу!

Вас интересует криптовалюта? Напишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.