Як інвестувати в криптовалюти
Більшість людей, які замислюються про майбутнє, прагнуть стати інвесторами та створити надійний портфель з активів, що зростають у ціні. Вкладення в крипту дозволяють охочим покинути Волл-стріт і влитися в ряди власників цифрових активів з величезним потенціалом. Але криптовалюти – це незвідані води, у яких новачкам важко орієнтуватися. У цій статті ми розповімо, як безпечно розпочати шлях крипто магната, висвітлимо ключові моменти, які необхідно знати до здійснення вашої першої угоди, розглянемо деякі інвестиційні стратегії та порадимо, як вибрати найбільш відповідну з них.
Як працює інвестування у криптовалюту?
Як і будь-який вид вкладень, вливання грошей у криптомонети засноване на ідеї купівлі активу за низькою ціною та його подальшого перепродажу за вищою вартістю з метою отримання прибутку. Ця причина застосовується як до довгострокового інвестування, і до високочастотної торгівлі. І цей тимчасовий горизонт лежить в основі більшості стратегій.
Які знання потрібні для торгівлі криптою?
Інвестування в криптомонети – завдання непросте. Звичайно, необдумані кроки можуть іноді приносити прибуток, проте нездатність реалізувати ефективну торгову стратегію рано чи пізно призведе до катастрофи. Відсутність розуміння щодо блокчейну та криптовалют майже завжди сприяє необґрунтованим рішенням.
Перш ніж купити BTC або альти, варто ознайомитися з основними принципами крипто ринка. Чи запитували ви коли-небудь: «Що таке криптовалюта, DeFi, біткоін?». Розуміння схеми роботи цих технологій на базовому рівні значно покращить вашу здатність приймати обґрунтовані рішення під час інвестування.
Крім того, існують різні інструменти, які допомагають трейдеру, включаючи торгові індикатори та аналіз блокчейнів. Розуміння різних способів купівлі, продажу та торгівлі монетами допоможе вам знайти найкращі токени за вигідним курсом.
Криптогаманці
Централізовані біржі зазвичай пропонують вбудовані криптогаманці з кастодіальним обслуговуванням, яке гарантує збереження ваших активів до певної суми. Однак для взаємодії з децентралізованими біржами вам знадобиться якийсь некастодіальний гаманець Web3. MetaMask є найпопулярнішим із них, адже він працює з багатьма блокчейн-мережами.
Апаратні гаманці для криптовалюти.
Браузерні гаманці, такі як MetaMask, неймовірно зручні, але вони не є найбезпечнішими. Це пов’язано з тим, що ви можете втратити або зламати комп’ютер, або хтось може отримати доступ до вашого гаманця без вашого відома. Гаманці, що зберігаються на централізованих біржах, непогані для новачків, але вони мають один серйозний мінус.
Якщо сервери централізованої біржі вийдуть з ладу або зламають їх, ви не зможете отримати доступ до своїх засобів. Крім того, гарантії по депозитах не безмежні, а це означає, що при втраті коштів не вдасться повернути їх повністю.
У багатьох випадках найбезпечнішим способом захисту ваших інвестицій є використання апаратного гаманця з автономним холодним зберіганням. Більшість апаратних гаманців поставляються із seed-фразою, яка діє як пароль. За умови, що вона зберігається в надійному місці й ніхто інший її не знає, ви, і лише ви контролюєте свої активи.
Проте створення власного «банку» вимагає старанності та спеціальних знань. З цієї причини багато новачків та інвесторів, які не володіють технічним складом розуму, вважають за краще зберігати активи на централізованій біржі. Якщо це і Ваш вибір теж, то подумайте про використання двофакторної аутентифікації (2FA) та реєстрацію кількох біржових рахунків, щоб розподілити ризики.
Криптобіржі
При інвестуванні в криптовалюту вам доведеться працювати з криптобіржею. Криптобіржа – це місце, де купуються та продаються криптоактиви. Централізовані біржі, такі як Coinbase та Binance – це платформи, з яких починає більшість трейдерів, оскільки тут є можливість обміну монет на фіатні валюти. Тобто, ви зможете переказати гроші зі свого банківського рахунку на криптогаманець для покупки монет.
Криптобіржа, яка відстежує ціни на коіни.
Більшість централізованих бірж (CEX) вимагають від користувачів завантажити фото посвідчення особи з метою «знання свого клієнта» (KYC) та «боротьби з відмиванням грошей» (AML). Однак деякі токени доступні лише на децентралізованих ринках (DEX).
DEX – це вид однорангової біржі, яка використовує смартконтракти для автоматизації торгових умов.
Замість того, щоб підбирати індивідуальних інвесторів через книгу заявок, багато DEX використовують пули ліквідності в рамках моделі «автоматизованого маркет-мейкера» (AMM). Щоб взаємодіяти з DEX, наприклад Uniswap, вам знадобиться криптогаманець з самостійним зберіганням.
Ходлінг
Термін “ходл” означає утримання криптовалюти протягом тривалого часу. Ходлінг – одна з найбільш стабільно-плідних крипт інвестиційних стратегій. Як новачки, так і досвідчені інвестори застосовують її з великим успіхом. Суть полягає в тому, щоб купувати за низькою ціною, сидіти тихо та чекати, доки інвестиції зростуть у ціні через невизначений час.
Тактика hodl вимагає мінімальних зусиль і допомагає інвесторам виключити емоції після прийняття торгового рішення. Замість стежити за щоденними коливаннями цін своїх інвестицій, ходлери можуть використовувати підхід «руки геть» під час інвестування. На додаток, багато високочастотних трейдерів мають портфель hodl на майбутнє. Також такі трейдери можуть навіть забирати прибуток від денної торгівлі та поміщати їх у hodl-портфель.
Перерозподіл активів
Перерозподіл активів виводить менталітет ходлінгу нового рівня шляхом запровадження ефективного управління портфелем, що дозволяє отримувати прибуток і скорочувати збитки для максимізації прибутку з урахуванням показників активів. Регулярно отримуючи прибуток та реінвестуючи доходи, інвестори можуть диверсифікувати свої портфелі.
Крім того, фіксуючи прибуток і перерозподіляючи його, інвестори можуть повернути свої початкові інвестиції й при цьому залишитися на коні. Це особливо поширена стратегія зниження ризику за високоспекулятивних інвестицій.
Незалежно від того, чи вирішите ви забрати все відразу, на певному етапі або частинами, цей метод допомагає інвесторам максимізувати прибуток, не беручи на себе занадто великий додатковий ризик.
Усереднення доларової вартості (DCA)
Усереднення доларової вартості (DCA) передбачає виділення певної суми капіталу щодня, тиждень, місяць чи кілька місяців для періодичного нарощування інвестиційної позиції.
Оскільки більшість людей не мають величезних вільних сум, то відкладати частину зарплати або регулярного доходу на інвестиції в криптовалюти — прийнятний для них варіант.
Цей спосіб робить складання бюджету інвестицій відносно простим. Крім того, він дозволяє мінімізувати вплив волатильності.
Регулярно інвестуючи, можна використовувати раптове падіння цін як можливість для покупки, усуваючи розчарування, що виникає за значної корекції цін після вкладення значних коштів. Слід зазначити, що з частих вкладів стягується більше комісійних. Однак такі періодичні інвестиції допомагають створити стабільний портфель.
Інвестиційна стратегія
Інвестиційна стратегія визначає бажаний прибуток інвестора від активу перед його продажем. У ній можуть бути зазначені цінові цілі, терміни їх досягнення та розмір прибутку. Загальною рисою багатьох стратегій торгівлі криптовалютами є фіксація прибутку. Це гарантує те, що ви зможете принаймні повернути свої початкові інвестиції.
Вибір правильної стратегії вимагає розуміння вашої схильності до ризику. За природою Ви консервативні або не дуже любите ризикувати? Чи бажаєте брати участь у регулярній внутрішньоденній торгівлі або сподіваєтесь накопичувати кошти протягом кількох місяців чи років? Ці фактори допоможуть вам визначитися з відповідною стратегією.
При інвестуванні в криптовалюти немає «універсальної» стратегії. Натомість кожен інвестор, швидше за все, вибере порядок дій, що відповідає його схильності до ризику та тимчасового горизонту.
Крім того, враховуйте, яку суму ви хочете інвестувати у криптовалюту та з якою періодичністю. Наприклад, чи бажаєте внести одноразово велику суму, чи набиратимете позицію щотижня чи щомісяця?
Денна торгівля
Денна торгівля передбачає високочастотну торгівлю на невеликих часових інтервалах. До неї відносять «скальпінг» та «свінг». Скальпінг використовує переваги невеликих цінових рухів протягом нетривалого часу, тоді як свінг-трейдинг передбачає торгівлю протягом більш тривалих проміжків часу — від кількох днів.
З іншого боку, більшість видів торгівлі спираються деякі базові інструменти. Наприклад, трейдер, швидше за все, використовуватиме торгові індикатори, технічний аналіз, фундаментальний аналіз.
Ще одним найпоширенішим способом торгівлі криптовалютами є використання кредитного плеча. Кредитне плече – це спосіб торгівлі, який використовується для максимізації прибутку. Однак він є досить ризикованим. Наприклад, при використанні кредитного плеча 10x рух ціни на 10% може призвести до ліквідації та втрати активів.
Тому не рекомендується використовувати кредитне плече, якщо ви не знаєте, що робите. Варто розглянути використання стоп-лосу, щоб зменшити ефект від збитків. Крім того, як і у випадку з іншими інвестиціями, для успішної денної торгівлі часто використовується ефективна торгова стратегія.
Алгоритмічна торгівля.
Алгоритмічна торгівля – це процес автоматизації угод за допомогою заздалегідь запрограмованих інструкцій на основі певних параметрів. Ці параметри можуть включати такі змінні, як коливання цін, час, обсяги торгів та інші торгові індикатори.
Однією з переваг алгоритмічної торгівлі є те, що вона дозволяє автоматизувати угоди, які будуть виконуватися, поки ви знаходитесь далеко від комп’ютера. Багато людей використовують алгоритмічні «торговельні роботи» для здійснення високочастотних угод з відносно невеликою маржею, яка може накопичуватися і приносити стабільний прибуток.
Торгові роботи варіюються від досить простих і легких у використанні до просунутих систем технічної автоматизації. З іншого боку, вони дозволяють користувачам тестувати торгові стратегії на історичних даних.
Фармінг прибутковості
Yield farming – це криптовалютна стратегія, в якій учасники “перестрибують” протоколи кредитування та запозичення децентралізованих фінансів (DeFi) у пошуках найвищої річної процентної прибутковості (APY). Це найчастіше більш високоризикований вид інвестицій порівняно з ходлінгом. Проте прибутковість може генерувати значні доходи.
Криптоактив можна подати у вигляді рослини, яка росте повільно, але неухильно.
«Фермери», які вирощують урожай, забезпечують ліквідність протоколу DeFi та отримують натомість винагороду у вигляді токенів. Крім того, вони отримують токени пулу ліквідності (LP), які являють собою їхню частку в ньому. Ці LP-токени можуть бути використані для отримання подальшої винагороди.
Пропоновані процентні ставки зазвичай відображають ризик, що приймається на себе. Іншими словами, пули ліквідності з найвищими APY часто містять більш волатильні активи. Однак багато ферм пропонують пули ліквідності зі стейблкоінами та найбільш ефективними криптоактивами.
Хоча такі пули можуть приносити менший відсоток, ніж деякі пули, вони зазвичай забезпечують менший ризик, якщо актив має більш високий 24-годинний обсяг торгів.
Які ризики інвестування у криптовалюту?
Перш ніж інвестувати в криптовалюту, зверніть увагу, що інвестиції в криптовалюту є ризикованими. Попри численні переваги, є деякі ключові міркування, які необхідно взяти до уваги, перш ніж здійснювати значні інвестиції в криптовалюту.
Нині сфера криптовалют здебільшого регулюється. Відповідно, більшість криптоактивів не гарантуються жодними фінансовими установами. Взагалі кажучи, не існує органу, який би забезпечував безпеку інвесторів.
Крім того, криптовалютні біржі можуть бути зламані. Коли це відбувається на централізованій біржі, ваші гроші можуть бути гарантовані до певного моменту. Проте гарантії немає. Крім того, злом децентралізованих фінансових протоколів (DeFi) і DEX практично не дають жодного захисту.
Ще один момент – молодість галузі. Мало хто розуміє основні переваги криптовалют і блокчейна. Тому багато хто, хто інвестує у криптовалюти, не знає про фактори, які можуть вплинути на ціни активів. Крім того, криптовалюти надзвичайно волатильні. Ціни на криптовалюти можуть, здавалося б, зникнути з землі майже без попередження. Тому будь-який криптоінвестор повинен знати про волатильність цього класу активів.
Крім того, інвестування в криптовалюти може бути пов’язане зі значними технічними ризиками. Переконатись у тому, що ви правильно ввели адресу гаманця, вибрати відповідну мережу та забезпечити безпеку ваших коштів може бути непросто. З цієї причини інвестори завжди повинні виявляти підвищену обережність при переведенні активів та взаємодії з криптобіржами.
Серед інших ризиків — фіктивні інвестиційні можливості, відмивання грошей, схеми pump-and-dump, фальшиві біржі та широкий спектр шахрайства. Якщо вам здається, що щось виглядає незаконно чи надто добре, щоб бути правдою, велика ймовірність, що так воно і є.
Декілька самозванців використовують соціальні мережі та YouTube, видаючи себе за знаменитостей чи авторитетів, які інвестують у криптовалюти. Така тактика регулярно обманює мимовільних інвесторів, тому не забувайте виявляти підвищену обережність.
Які компанії інвестують у криптовалюту?
Інвестування в криптовалюту стало надприбутковим бізнесом. Фактично, деякі з найбільших світових компаній інвестують у криптовалюту та розміщують ці активи на своїх балансах. Серед них – Microsoft, Visa, Mastercard, PayPal, Goldman Sachs та MicroStrategy. Повне прийняття криптовалюти важко ігнорувати.
Історично склалося так, що відсутність розуміння та знань створювало бар’єр для початку використання криптовалюти організаціям. Однак зараз багато хто з них робить все можливе, щоб стати частиною блокчейну і ринку криптовалюти.
Висновок
Спочатку інвестиції в крипто ринок можуть спричинити страх. Однак тепер, коли у вас є всі необхідні інструменти для початку інвестиційної подорожі, ви зможете швидко приступити до роботи.
Пам’ятайте, завжди проводьте власні дослідження, ніколи не ставте більше, ніж ви можете дозволити собі втратити, і не забувайте отримувати прибуток у справі!
Цікавить криптовалюта? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.