Преимущества и риски криптостейкинга
Преимущества и риски криптостейкинга. Основной способ пассивного инвестирования на криптовалютном рынке и главная альтернатива майнингу — это стабильный криптовалютный рынок. В данной публикации расскажем, что такое стейкинг, как зарабатывать на стейкинге, не выводя деньги из кошелька, какую биржу и какие монеты выбрать для стейкинга, а также с какими рисками может столкнуться инвестор в долгосрочной перспективе.
Что такое криптостейкинг
Криптостейкинг — это метод, с помощью которого вы фиксируете (или блокируете) свои криптовалюты в сети блокчейн на определённый период и получаете награду. Для обеспечения безопасности сети стейкеры получают вознаграждение в виде недавно созданной криптовалюты. Стейкинг ваших криптоактивов становится все более популярным, потому что большинство инвесторов видят в этом беспроигрышную ситуацию.
Когда вы ставите свои криптовалюты, происходит следующее:
- Вы получаете право зарабатывать другие криптоактивы, доступные на торговой платформе, на которой размещена ваша криптовалюта.
- Повышенная безопасность блокчейн-платформы.
- Вы получаете доступ к голосованию по определенным решениям, в зависимости от платформы, на которой размещена ваша криптовалюта.
- Вы можете зарабатывать до 18% годовых в зависимости от платформы.
И все это, перечисленное выше, стало возможным благодаря алгоритму консенсуса Proof of Stake (PoS), альтернативному алгоритму консенсуса PoW от Bitcoin, который требует огромного количества энергии;
Как работает стейкинг
Концепция Proof of Stake (PoS) предполагает такой тип майнинга, где вместо измеримых мощностей участников нужно просто хранить криптоактивы на своём счёте. Однако у участников PoS ограничен процент возможных проверок транзакций.
Принцип работы ещё одного базового алгоритма криптомира — Proof of Work (PoW) совсем другой: пользователи используют мощность своего компьютера и получают монеты в качестве награды. Таким образом и происходит подтверждение транзакций PoW.
Участников пула на алгоритме Proof of Work называют майнерами, а их конкурентов, зарабатывающих прибыль без использования компьютерных мощностей, на алгоритме PoS — форджерами (от англ. forger — «кузнец»). Вознаграждение форджеров ограничено комиссией для совершения операций. При этом доходность обусловлена показателем «возраста» монеты, который получается путем увеличения общего числа монет на продолжительность их хранения одним форджером. Стать форджером может каждый пользователь, имеющий на своем счету определенное количество монет.
Риски криптостейкинга
С какими опасностями может столкнуться стейкер:
- Иногда в блокчейнах, построенных на PoS, возникает ситуация, в которой валидатор не может правильно провести валидацию. В результате он и участники теряют часть средств или вознаграждение. Это происходит, если в сети появляются простые или двойные символы.
- Волатильность криптовалют.
- Отказ валидаторов выплачивать вознаграждение.
- Потеря учетной записи.
- Централизация сети.
Слешинг
Слешинг — это ситуация, когда человек, которому вы передали часть своих активов с целью делегированного стейкинга, оказывается наказанным за свою деятельность автоматическими механизмами сети, призванными ограничить ненормальное поведение узлов.
В протоколах Liquid Proof-of-Stake (LPoS), характерных, например, для Tezos, в случае ошибки наказывают только валидатора, а Bonded Proof-of-Stake (BPoS), представленных, например, Cosmos или IRISnet, ограничения накладываются и на валидатора, и на тех, кто делегировал ему свои средства.
Это может произойти в следующих случаях:
- Ошибка живучести — когда узел долгое время не участвует в поддержке сетевого консенсуса и пропускает подтверждение нескольких блоков.
- Ошибка безопасности — когда узел нарушает существующий механизм консенсуса и дважды проверяет и подтверждает один и тот же блок. Это так называемое двойное подтверждение с целью повторного получения награды.
- Ошибка управления — когда узел голосует за один и тот же блок несколько раз, причем голоса противоречат друг другу, либо вообще не влияют на голосование.
Подробнее о том, что считается нарушением в той или иной сети, лучше прочитать в технической документации к ней.
Штрафы за неправильное поведение зависят от типа проступка и базовых параметров протокола. Чаще всего речь идет о потере определенного процента токенов, что в пределах стейка или безопасного депозита. В некоторых сетях, нарушитель также может оказаться «заключенным» — попасть под запрет повторного подключения к сети в течение определенного периода времени. И, как уже говорилось ранее, в протоколах BPoS такому же наказанию могут подвергаться и те, кто делегировал нарушителю свои средства. Так что помните об этом при выборе платформы, с которой собираетесь работать.
Волатильность криптовалют
Волатильность является самым большим риском, связанным со стейкингом криптовалют. С одной стороны, когда на рынке наблюдается бычьего роста, прибыль от криптовалютных дивидендов заметно увеличивается. Но с другой, при устойчивом снижении цен, то, что позволяет сделать стейкинг, не перекроет потерь, если перевести всё это в традиционные фиатные деньги.
И крайне важно это помнить всегда, поскольку криптовалюты — очень волатильный продукт с непредсказуемыми ценовыми изменениями.
Однако есть некоторые моменты, которые позволят снизить риск при работе с протоколами PoS. Во-первых, очень важно выбирать проекты с реальной технологией и активным сообществом, а не обращать внимание исключительно на величину вознаграждения.
Во-вторых, обязательной является диверсификация портфеля, поскольку это снижает возможные потери. То есть проходит работа одновременно с несколькими токенами без фокусировки на каком-то одном.
В-третьих, вам необходимо провести собственное исследование монеты, с которой вы планируете работать, чтобы понять — реальный ли это проект или очередная афера;
Также очень полезным может стать хеджирование. Можно, например, продавать короткие позиции, когда цена начинает падать.
В любом случае, вы всегда должны инвестировать то количество средств, которое можете позволить себе потерять, поскольку даже гарантированная доходность может внезапно упасть.
Отказ валидаторов выплачивать вознаграждение
Еще один довольно распространенный риск — вы даете свои криптоактивы валидаторам, а они не выплачивают вам причитающейся вам доли вознаграждения.
Это важный момент — в некоторых проектах, например, Tezos, первая сумма выплачивается только после 7 полных циклов работы, поэтому примерно через 20 дней после начала сотрудничества можно проверять — получаете ли вы свое вознаграждение или нет. Для этого необходимо использовать панель инструментов валидатора, которые предоставляют различные сторонние услуги.
Разумеется, шанс нарваться на мошенника есть всегда, но в криптовалютном сообществе их не так уж и много. Но лучше в очередной раз перестраховаться.
Очень важно помнить, что в основном валидаторам не нужно хранить средства непосредственно в своем кошельке, поэтому если они начинают просить осуществить перевод — то нужно насторожиться. Кроме того, помните, что никогда, ни в коем случае нельзя передавать кому-то свои приватные ключи и мнемонические фразы.
Потеря учетной записи
Мнемонические фразы и приватные ключи — крайне важный элемент блокчейнов, особенно когда дело касается криптовалют. При том, что крайне важно никому и никогда их не передавать вам необходимо еще и уметь создавать и правильно хранить их резервные копии.
В случае потери учетной записи, вам необходимо будет использовать мнемоническую фразу или приватный ключ для восстановления вашего кошелька и доступа к его содержимому. Для правильного хранения подходят различные ресурсы, например аппаратный кошелек Ledger. Такие модули гораздо надежнее, чем сервисы или программы, имеющие постоянный доступ к сети.
Но и с Ledger могут быть связаны некоторые проблемы. Например, для него нужно регулярно обновлять прошивку, а также отдельно регистрировать приватный ключ и мнемоническую фразу. Иначе все кошельки на аппарате пропадут. Впрочем, если вы все сделали правильно, всегда сможете их восстановить с помощью сервиса.
Централизация сети
Также одним из самых опасных рисков, связанных с частичной централизацией сети, является классическая атака 51 %. Это ситуация, когда в руки организованной группы попадает контроль больше половины сети. Так что передавая свои токены валидатору, вы всегда делаете вклад либо в сторону большей централизации, либо в сторону децентрализации.
Хорошей тактикой будет передавать свои ставки не самым крупным валидаторам или стейкинг-пулам, а тем, кто демонстрирует непрерывную и качественную работу, самообеспечение, уважение к методам безопасности, участие в развитии сообщества, адекватный подход к клиентам, разумные сборы за посредничество. Кроме того, поощряя малых валидаторов, вы будете повышать децентрализацию сети и уменьшать шансы на успешную атаку на 51 %.
Преимущества криптостейкинга
- Вы можете зарабатывать больше криптовалюты и получать проценты от запасов своей криптовалюты.
- Это самый выгодный способ вложить свои деньги.
- Вы поддерживаете блокчейн-криптовалюты, когда ставите свою криптовалюту на их платформу, потому что эти криптовалюты полагаются на участников, которые делают ставки для проверки транзакций для запуска сети.
- Вам не нужно какое-то специальное оборудование для стейкинга ваших криптовалют с использованием модели PoS.
- Он экологически безопасен и потребляет меньше вычислительной мощности.
Криптостейкинг — хороший способ для криптоинвесторов заставить свои криптоактивы работать, получая отдачу от инвестиций и пассивный доход. Стейкинг может дать вам доступ к управлению и проверке сетей блокчейнов, но, несмотря на то, что он приносит большие выгоды, важно также учитывать неудачи, прежде чем инвестировать все свои активы;
Несмотря на то, что существует множество платформ, которые отлично подходят для стейкинга, очень важно провести исследование, прежде чем рисковать. Если вы ищете способы запустить свою незанятую криптовалюту и заработать дополнительные вознаграждения, то размещение ваших криптовалютных активов в стейкинге окажется надежным решением для достижения этой цели.
Интересуют основы криптовалюты? Пишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.