Виды рисков в трейдинге
Виды рисков в трейдинге. Существуют различные риски в трейдинге, которые вы должны учитывать в торговле на финансовых рынках. Ваши деньги могут принести вам огромную прибыль или большие убытки. Чем лучше вы будете понимать возможные риски, и то, как их можно контролировать и сдерживать, тем более подготовленным трейдером вы будете.
Что такое риск в трейдинге и его виды
Когда дело доходит до инвестирования в фондовый рынок, люди обычно спрашивают: «Какие наиболее безрисковые инвестиции будут гарантировать хорошую прибыль?» Что ж, нет ничего плохого в поиске безопасных инвестиционных возможностей, но на самом деле существуют конкретные виды рисков при инвестировании. Уоррен Баффет сказал: «Риск возникает из-за незнания того, что вы делаете».
Риском можно назвать возможность потери части или всей суммы ваших средств. Неуверенность в возврате — это также риск. В этой статье мы рассмотрим некоторые риски, связанные с трейдингом и валютным рынком, и дадим вам советы о том, как вы можете максимально ограничить их в своей торговле.
Итак, разберем различные виды рисков.
Риск-менеджмент
Как трейдер, вы, прежде всего, должны следовать риск-менеджменту и отвечать за управление своими деньгами и уровнем риска в вашем портфеле. Одним из основных правил управления рисками является то, что вы не должны рисковать больше, чем можете позволить себе потерять.
Одной из самых больших ошибок, которые совершают трейдеры на постоянной основе является агрессивное использование кредитного плеча. Некоторые часто используют максимальное возможное плечо, которое предлагает их брокер. Это, безусловно, верный рецепт катастрофы, которая рано или поздно будет реализована.
Кроме того, контроль над своими эмоциями играет важную роль в вашей общей стратегии управления рисками. Если вы не можете контролировать свои эмоции, вы будете совершать критические ошибки при совершении сделки. Когда рынки становятся нестабильными, вам необходимо контролировать свои эмоции и реагировать объективно и с трезвым умом.
Вам потребуется большая торговая дисциплина. У вас должен быть структурированный, хорошо продуманный план, который включает различные компоненты риска и то, как вы собираетесь их выполнять на практике.
Давайте рассмотрим подробнее некоторые риски, на которые трейдерам нужно обращать пристальное внимание.
Риски процентных ставок
Еще одним важным компонентом риска является колебание процентных ставок. Мы знаем, что когда организация или учреждение заимствует средства у кредитора, кредитор предоставляет эти средства в обмен на определенную процентную ставку по кредиту.
Процентная ставка, как правило, определяется размером риска, который берет на себя кредитор. Обычно заемщики, которые считаются подверженными высокому риску, будут платить более высокую процентную ставку по кредиту. И наоборот, заемщики с более низким уровнем риска будут платить более низкие процентные ставки в течение срока действия кредита.
Центральные банки несут ответственность за установление денежно-кредитной политики для обеспечения экономического роста и стабильности. Колебания процентные ставки на валютных рынках определяют множество решений для трейдеров.
Важно, что процентные ставки и курсы обмена валют в стране часто связаны между собой. Тщательно отслеживая изменения процентных ставок, вы будете знать, куда крупные учреждения инвестируют свои активы, чтобы получить максимально возможную прибыль.
Много раз крупные институты фокусировались на Carry trade, основанной на разнице в процентных ставках. Как правило, валютные пары с более высокой доходностью привлекают больший спрос крупных финансовых учреждений и инвесторов.
Маржинальные риски
Маржинальный риск или риск кредитного плеча могут играть важную роль в вашей торговле.
Что такое маржинальная торговля? Маржинальная торговля позволяет использовать кредитное плечо. Обычно, когда вы размещаете сделку, вам нужно покрытие только части вашей позиции. Ваша сделка считается заемной, если вы можете увеличить размер своей позиции за счет заемного капитала. Эта заемная сумма считается маржинальным требованием.
Многие брокеры позволяют своим клиентам использовать кредитное плечо до 1:100 или даже 1:500. Но только потому, что вы имеете такую возможность, это не обязательно означает, что вы должны ею воспользоваться.
Валютные риски
Риск обменного курса — это риски, связанные с динамическими изменениями стоимости валюты. Риск обменного курса имеет особое значение для компаний, которые осуществляют операции в нескольких странах или регулярно экспортируют свою продукцию. Часто прибыль и маржа тесно связаны с изменениями обменного курса в стране, где компании ведут свой бизнес.
Политические риски
Политический и экономический риск может сыграть значительную роль. Экономические и политические факторы могут изменить инвестиционный ландшафт в конкретной стране, что может создать риск для трейдеров.
Во время выборов могут возникнуть моменты политической неопределенности в стране, что обычно приводит к большей нестабильности обменного курса. Как правило, следует внимательно следить за предвыборным опросом, чтобы не удивляться результатам голосования. Изменения в политических партиях могут изменить подход нового правительства к монетарной и фискальной политике.
Когда в стране проходят неожиданные выборы, могут возникнуть различные неопределенности. Неожиданные выборы могут вызвать различные случаи, такие как недоверие, коррупция или скандалы. Обычно незапланированные выборы могут быть очень проблематичными и увеличивать волатильность. Кроме того, выборы могут вызвать другие события, такие как протесты или забастовки. Вам крайне трудно предсказать эти события, однако, чем больше вы знаете политические дела внутри страны, тем легче вам будет реагировать на внезапные изменения.
Использование экономического календаря позволит вам отслеживать, когда будут происходить важные запланированные события новостей, чтобы вы могли лучше планировать свои сделки. Вы должны следить за текущими событиями и новостями, которые могут повлиять на ваши торговые позиции.
Кредитные риски в трейдинге
Когда вы торгуете на финансовых рынках, вы должны ожидать, что человек или организация, находящиеся на другой стороне сделки, готовы выполнить свои финансовые обязательства.
Кредитный риск — это риск, когда одна сторона сделки не может заплатить другой стороне. Это может произойти потому, что одна сторона подвергнется банкротству.
Когда вы торгуете, вы должны знать о правилах и положениях, которых придерживается ваш брокер. Крайне важно, чтобы брокер должным образом регулировался в стране, в которой он ведет бизнес, и поддерживал надлежащие резервы на случай, если другая сторона, связанная с торговлей, не сможет покрыть свои убытки.
Операционные риски
Другая форма риска, связанного с трейдингом, — это операционные риски. <Операционный риск возникает, когда задействованы различные внутренние процессы и человеческие факторы. Кроме того, операционный риск может включать правовые риски, мошенничество и безопасность.
Операционный риск и управление обычно идут бок о бок. Например, когда брокер имеет сильную управленческую команду, степень операционного риска уменьшается. И наоборот, когда управление слабое, операционный риск возрастает.
Как трейдер, вы обязаны исследовать и оценивать деятельность своей торговли, стремясь максимально снизить операционные риски.
Риски волатильности
Волатильность играет важную роль в трейдинге. Риск волатильности определяет степень колебаний на рынках и, конечно, должен быть включен в торговую стратегию каждого трейдера.
Хотя многие трейдеры склонны рассматривать волатильность с точки зрения негативного неопределенного элемента риска, существует также множество положительных составляющих волатильности. Без определенной степени волатильности трейдеру было бы практически невозможно извлечь выгоду из своей торговой деятельности.
Обычно во время новостных событий с сильными последствиями волатильность может подскочить и стать чрезмерно высокой. Именно тогда волатильность может негативно повлиять на открытые позиции трейдера.
Риски мошенничества
Еще один тип риска, о котором вам нужно знать, это риск мошенничества. В первые дни развития онлайн трейдинга это было самым распространенным явлением. В последнее время произошли значительные улучшения в отсеивании недобросовестных брокеров. Чтобы уменьшить ваши шансы работать с недобросовестным брокером, вы должны тщательно исследовать брокера, у которого собираетесь открывать торговый счет.
Как уже отмечалось ранее, вы должны выяснить, регулируется ли брокер в стране, где он ведет бизнес. С помощью небольшого исследования вы можете найти много информации, о хорошо зарекомендовавших себя брокерах рынка;
Риски, связанные с брокером
Прежде чем передать свой капитал, вы должны убедиться, что вы нашли хорошего брокера. Брокерский риск может повлиять на вас и ваш оборотный капитал различными способами. Некоторые брокеры не регулируются, и, к сожалению, некоторые из них не заинтересованы в вашем успехе.
Сегодня существует множество брокеров, которые конкурируют за ваши деньги. Поэтому вы несете ответственность за проведение соответствующего исследования и должной осмотрительности, чтобы найти наиболее подходящего брокера. Хотя большинство известных брокеров регулируются, некоторые из более мелких брокеров находятся в оффшорных местах, где регулирующих органов не существует.
Одна из причин, почему некоторые брокеры предпочитают вести свой бизнес на нерегулируемой территории, заключается в том, что таким образом брокер может значительно снизить свои общие эксплуатационные расходы. Расходы на получение и поддержание регулирующей лицензии могут быть довольно дорогими. Кроме того, требования к капиталу, которые создаются регулирующими органами могут создать барьер для входа в бизнес для многих брокеров, которые не могут привлечь необходимые средства.
Как правило, лучше попробовать работать с брокером, который регулируется государственным органом. При работе с регулируемым брокером надлежащий надзор часто может защитить вас от плохой деловой практики или мошеннических действий. Кроме того, поиск подходящего брокера также поможет вам минимизировать кредитные риски.
Риски девальвации
Что такое девальвация? Девальвация происходит, когда страна намеренно корректирует валюту своей страны в сторону относительно другой валюты.
Девальвация — это инструмент денежно-кредитной политики, используемый странами с фиксированным обменным курсом. Девальвация определяется правительством, которое выпускает валюту и является прямым результатом деятельности правительства. Одна из основных причин, по которой страна обесценивает свою валюту, заключается в предотвращении торговых дисбалансов. Когда валюта обесценивается, это снижает стоимость экспорта страны, что делает экспорт менее дорогим и, в свою очередь, делает его более конкурентоспособным на мировых рынках.
Если страна обесценивает свою валюту, то стране, возможно, придется повысить свои процентные ставки, чтобы контролировать инфляцию. Девальвация делает товары, продаваемые в другой стране, более привлекательными, поскольку цены на товары снижаются по отношению к стоимости их валюты.
Еще один значительный валютный риск, связанный с девальвацией, имеет психологический характер. Девальвация может рассматриваться как признак экономической слабости, которая может поставить под угрозу кредитоспособность страны. Иногда девальвация может привести к эффекту домино, где другие страны обесценивают свою валюту в ответ на девальвацию в соседней стране. Такая ситуация только усугубляет экономические проблемы на мировых рынках. При торговле на валютных рынках вы должны знать, какие страны обесценивают свою валюту и как вы можете воспользоваться этой ситуацией.
Заключение
Чтобы быть успешным трейдером, необходимо полностью понимать различные типы рисков, с которыми вы сталкиваетесь, и то, как эти риски могут повлиять на ваши позиции. Управление рисками — ваша основная задача как трейдера. Многие риски, которые обсуждаются в этой статье, при условии правильного мониторинга и учета в вашей торговой стратегии, могут помочь вам защитить и расширить доходность своего торгового портфеля.
Однако многие трейдеры просто не учитывают ни одного из возможных рисков. Количество рисков достаточно велико, но кто сказал, что работа трейдера является легкой? Все возможные риски должны тщательно контролироваться и рассматриваться как часть вашего торгового плана.
Интересуют основы трейдинга? Пишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.