Что такое скам в криптовалюте - мошеннические схемы и способы защиты

Что такое скам в криптовалюте — мошеннические схемы и способы защиты. С развитием интернет-технологий и ростом популярности онлайн-инвестиций угроза скамов в криптовалюте постоянно увеличивается. Этому способствует анонимность криптовалютных переводов и желание новичков быстро разбогатеть. В этой статье расскажем о распространенных видах мошенничества с криптовалютой, а также о том, как их выявить и избежать.

Что такое скам в криптовалюте

Криптовалютный скам — это мошеннические компании, которые обманывают пользователей с помощью криптовалют. Криптовалюты — это цифровые активы, которые могут использоваться, как платежное средство. Мошенничество возможно благодаря тому, что во многих странах до сих пор отсутствуют жесткие законодательные нормы по регулированию этих активов. Отсутствие законодательной базы делает возможным различные мошеннические схемы, которыми активно пользуются нечистые на руку стартапы, биржи цифровых активов и частные лица для получения незаконной прибыли.

Очень популярно мошенничество и на токенах. Токены — это разновидность цифровых активов, которая не является платежным средством, и используются для представления цифрового баланса в некотором активе или же доступа к некоторым сервисам в криптопроекте. В некоторых случаях токены представляют собой даже некий аналог ценных бумаг — акций или же облигаций. Мошенничество на токенах ещё более распространено, поскольку для них не нужно создавать собственный блокчейн. Токены можно создать на готовых платформах. Например, платформа Ethereum позволяет создать токены стандарта ERC20, ERC23, ERC721, ERC1155 и т.д. Благодаря простоте создания и практически полному отсутствию контроля, криптовалютные мошенники успешно разрабатывают схемы по обману клиентов.

Как устроены скамы в криптовалюте

В зависимости от целей, которые преследуют мошенники, скамы обычно делят на 2 категории:

Доступ к конфиденциальной информации. Мошенники стремятся получить доступ к кошельку или другим чувствительным данным, таким как пароли или коды безопасности. Иногда это может быть доступ к компьютеру или смартфону жертвы.
Введение в заблуждение — схемы, при которых обманутые пользователи добровольно переводят свои криптовалюты мошенникам, поддаваясь на фальшивые предложения о вложениях или бизнес-проектах. Обычно это происходит через вымышленные истории или подставных лиц.

Но эта классификация не исключает и других схем, при которых пользователи могут потерять свои криптовалюты, связавшись со скамерами.

По данным Chainalysis: Количество транзакций, связанных с незаконной деятельностью, составляет от 0.3% до 0.5% от общего количества. Количество скамов имеет тенденцию к росту начиная с 2018 года. Сумма криптовалют, которую мошенники получили на свои кошельки, составила почти $40 миллиардов.

Пусть не вводит в заблуждение снижение суммы в 2023 году, поскольку при выявлении адресов скамеров есть временной лаг. И первоначальное число в $24.2 миллиардов для 2023 года может увеличиться в 1,5-2 раза по мере того, как вскроются новые факты в 2024 году.

Популярные схемы мошенничества с криптовалютой

Схем мошенничества с криптовалютами существует очень много. Здесь действуют как уникальные способы незаконного получения денег, так и общие, характерные для других активов. Рассмотрим примеры махинаций с цифровыми активами, которые часто используются злоумышленниками.

Скам-маскування

Мошенники создают поддельные биржи, кошельки или торговые платформы для торговли криптовалютой, обещающие высокий доход. Сначала все выглядит легитимно, но при попытке вывести деньги доступ блокируется.

Признаки: обещания гарантированных доходов, поддельные отзывы, давление с целью вложить больше денег, невозможность вывода средств.

Пример: В 2020 году платформа Arbistar внезапно прекратила выплаты, объявив о «технических проблемах», из-за которых инвесторы потеряли около $1 миллиарда. Позже выяснилось, что это была схема Понци. Средства более чем 120 тысяч вкладчиков не вернули.

Фишинг

Этот вид скама — старый и излюбленный метод аферистов. Цель — получить доступ к твоим учетным данным: логинам, паролям, ключам криптовалютных кошельков. Мошенники могут маскироваться под известные компании, такие как Amazon, Binance или сайты банка, чтобы пользователь сам предоставил личную информацию. Скамеры могут привлекать жертв, отправляя письма или сообщения со ссылками на фальшивые сайты, где пользователей просят ввести данные для входа.

Например, схема может быть следующей. Пользователю приходит сообщение о начале транзакции и предлагается ссылка для ее отмены. Именно ссылка ведет на мошеннический сайт. И когда ты поспешишь отменить кражу своей крипты, импульсивно перейдя по фишинговой ссылке, то сам сольёшь скамерам свои данные. Вот как может выглядеть подобное фишинговое письмо:

Для защиты от фишинга:

Не следует вводить конфиденциальную информацию по ссылкам из электронных писем;
Всегда лучше посещать сайт напрямую, вопреки предполагаемой подлинности ссылки;
Проверять домены, где вводите личные данные: нет ли в них «опечаток». Например, вместо binance.com может быть написано biananc.com

"Раг-пулл" (Rug Pull)

Создатели проекта активно рекламируют новый токен или криптовалюту, обещая высокие доходы. Как только собрана значительная сумма, создатели выводят все средства и исчезают. Часто все списывают на технические проблемы.

Признаки: агрессивная рекламная кампания, отсутствие достоверной информации о разработчиках, проект внезапно обваливается после первоначального успеха.

Пример: Проект YAM Finance в 2020 году привлек миллионы долларов, но ошибка в коде привела к потере более $750 млн и проект обанкротился.

Романтический скам

Мошенники часто используют сайты знакомств. Скамеры могут месяцами воздействовать на чувства жертв, постепенно вовлекая их в романтические отношения. Как только доверие устанавливают, разговоры переходят на якобы выгодные возможности в сфере криптовалют, в результате чего происходит передача монет или учетных данных. Схема может показаться наивной, но по данным Chainalysis, в результате этого вида скама жертвы потеряли более $7.7 миллиарда в 2021 году.

Пример. 24-летняя Николь Хатчинсон (на скриншоте из программы CBS) из штата Теннеси потеряла 390 000 долларов, которые принадлежали ей и ее отцу. Это был скам на сайте знакомств Hinge.

Если партнер с сайта знакомств отказывается от видеозвонков и свиданий в офлайне, а взамен предлагает инвестировать в криптовалюты — подумай, возможно, ты потенциальная жертва скама.

Мошеннические токены

Злоумышленники отправляют пользователям токены, которые, на первый взгляд, кажутся ценными. При попытке их продать запускается смартконтракт, который крадет реальные активы пользователя. Также бывают целевые запуски токенов с целью проведения памп и дамп схем. Их задача — накачать курс криптовалюты до предела, чтобы потом продать все на максимуме, оставив инвесторов с ничего не стоящими «фантиками» в виде монет.

Признаки: монеты подозрительного происхождения.

Пример В 2021 году токен SQUID, вдохновленный сериалом «Игра в кальмара», привлек миллионы. После внезапного исчезновения разработчиков инвесторы потеряли $3,38 млн.

Памп и дамп

Памп (pump) — накачать. Дамп (dump) — сбросить. По этой схеме мошенники убеждают тебя купить малоизвестную криптовалюту по «низкой цене» с обещаниями, что ее стоимость вот-вот взлетит. Более того, в Телеграме и других социальных сетях организуют сообщества, где люди собираются с целью начать активно скупать определенный крипто-актив в конкретное время. Это приводит к быстрому росту актива (особенно если рынок неликвидный) и, как следствие, привлечению других покупателей. Когда цена действительно растёт (памп) после таких скоординированных покупок, приходит соблазн зафиксировать убытки, что приводит к лавине продаж, обвалу (дампу) рынка и часто — убыткам для тех, кто решил поучаствовать в схеме.

Пример: памперы координируют покупку токена IZI, в результате его цена взлетает.

Теоретически на пампах и дампах можно заработать (хотя это не похоже на работу, а скорее на азартную игру). Но здесь есть несколько существенных проблем:

войти в позицию по низкой цене может быть сложно из-за скорости реакции и проскальзывания;
могут быть сложности с выходом из позиции по благоприятной цене;
на централизованных и цивилизованных рынках акций это называется манипуляцией и преследуется по закону.

Фейковые новости

Пример: история с фейковым новостным сообщением о партнерстве между Litecoin и Walmart, которая произошла в сентябре 2021 года. Сначала в прессу попало сообщение, якобы от Walmart, в котором говорилось о том, что крупнейший ритейлер США начнет принимать Litecoin в качестве оплаты. Эту новость распространило множество крупных информационных агентств и криптовалютных новостных платформ. Сначала информация была опубликована на сайте GlobeNewswire — известном своей репутацией достоверного источника корпоративных пресс-релизов. После публикации стоимость Litecoin мгновенно выросла. Однако вскоре Walmart выступил с официальным заявлением, в котором опроверг сотрудничество с Litecoin. Оказалось, что пресс-релиз был фальшивым (скамер получил доступ к логину и паролю одного из редакторов GlobeNewswire). После этого разъяснения стоимости Litecoin резко упала (как показывает ведущий CNBC на скриншоте ниже), вернувшись к предыдущим уровням.

Этот случай показал, как чувствительны рынки криптовалют к информационным потокам. Всегда нужно иметь запасной план, даже если информация, которая ведет тебя к принятию инвестиционных решений, кажется полученной из достоверных источников.

Аферы с выплатами

Злоумышленники обещают удвоить или вернуть криптовалюту, если пользователь переведет им небольшую сумму. Часто такие схемы реализуют с помощью реальных или фальшивых аккаунтов знаменитостей.

Признаки: обещания «удвоить» инвестиции, сообщения от имени знаменитостей о розыгрышах криптовалюты, настойчивые просьбы перевести деньги.

Пример: в 2020 году хакеры взломали аккаунты Илона Маска, Билла Гейтса и других знаменитостей в X (бывший «Твиттер»), разместив сообщения о «раздаче» биткоинов. Жертвы потеряли более $120 тыс.

Схемы "прачечной"

Мошенники предлагают «работу» по обработке криптовалютных транзакций, фактически втягивая жертв в отмывание денег через криптовалютные и банковские счета.

Признаки: предложения работы с минимальными требованиями, обещание высокой оплаты за перевод средств, необходимость открытия новых криптовалютных счетов.

Пример: в 2021 году преступная сеть в США нанимала людей для «конвертации» средств в криптовалюту, вовлекая их в отмывание денег для незаконных операций. Мошенники обещали высокий доход за минимальные усилия, но в итоге участники схемы оказались замешаны в преступных транзакциях.

Самые громкие скамы в криптовалюте

Этот скам стал одним из самых масштабных, убытки составили около $25 миллиардов. OneCoin представлял себя как криптовалюту, но на самом деле был пирамидой, где не существовало реального блокчейна.

В 2014 году болгарская бизнесвумен Ружа Игнатова запустила проект OneCoin, новую криптовалюту, целью которой было конкурировать с биткоинами. Афера раскрылась через 2 года, Игнатову поймать не удалось, хотя газета Le Monde (скриншот выше) в 2024 опубликовала информацию о том, что Игнатова через близких лиц инвестирует в элитную недвижимость в Дубае.

BitConnect (2016-2018). Эта платформа обещала огромную прибыль от инвестиций в их криптовалютную программу кредитования. После набора популярности и привлечения около $4 миллиардов, платформа рухнула, а владельцев обвинили в организации пирамиды.

Bitclub Network (2014-2019). Этот скам, который утверждал, что занимается майнингом Bitcoin, также оказался пирамидой. Организаторы убедили инвесторов вложить до $722 миллионов в оборудование для майнинга, которого либо не существовало, либо использовалось неэффективно.

FTX. Эта криптовалютная биржа обвалилась в 2022-м, вызвав потери клиентов более чем на $8 миллиардов. Крах FTX был вызван рядом финансовых нарушений и недостаточной ликвидностью на платформе.

PlexCoin (2017 год). Проект обещал пользователям более 1300% прибыли за месяц, что вызвало подозрения и вмешательство регуляторов. Создателей PlexCoin обвинили в мошенничестве, а проект остановили.

The DAO (2016). Не столько скам, сколько хакерская атака, в результате которой было украдено более $50 миллионов в Ethereum. Это привело к значительному спору в сообществе Ethereum и последующему хардфорку валюты.

Mt. Gox. Одна из первых и крупнейших бирж криптовалют Mt.Gox обанкротилась после того, как хакерами было украдено около 850,000 Bitcoin. В 2024 году Reuters написал, что пострадавшие клиенты Mt.Gox получат компенсации из расчета цены BTC в $483. Таким образом, биржа возместит $68.5 млн клиентам вместо $8.7 млрд

Как защититься от криптомошенников

Вот основные меры защиты от криптовалютных мошенничеств:

1. используйте только официальные сайты и приложения:

Загружайте кошельки и приложения для торговли криптовалютой только из официальных источников, таких как Google Play или Apple Store. Избегайте сторонних сайтов или ссылок.
Регулярно проверяйте URL сайтов, чтобы убедиться, что они настоящие. Фальшивые сайты часто используют очень похожие домены.

2. Никогда не передавайте приватные ключи:

Приватные ключи — это личная информация, и их ни в коем случае нельзя передавать никому. Ни одна платформа или кошелек не попросит вас предоставить эту информацию.
Используйте офлайн или аппаратные кошельки для хранения крупных сумм.

3. Включите двухфакторную аутентификацию (2FA):

Всегда используйте 2FA для своих криптокошельков и бирж. Это добавит дополнительный уровень защиты и усложнит доступ к вашей учетной записи.

4. Избегайте предложений с нереальными доходами:

Мошенники часто обещают высокие гарантированные доходы, которые на практике невозможны. Всегда относитесь с подозрением к предложениям с «гарантированными доходами» или к обещаниям удвоить инвестиции.

5. Не вводите данные на неизвестных сайтах:

Не вводите логины и пароли на незнакомых платформах или подозрительных сайтах. Фальшивые биржи и кошельки могут воровать данные пользователей для кражи их криптовалюты.

6. Проверяйте отзывы и документы проекта:

Если планируете инвестировать в новые криптопроекты, всегда проверяйте их репутацию. Ищите отзывы, изучайте whitepaper проекта на наличие ошибок и деталей.

7. Защитите свои устройства:

Используйте надежное антивирусное ПО и избегайте установки подозрительных расширений браузера, которые могут украсть данные кошелька.

Эти шаги помогут избежать потери средств и обезопасить ваши криптовалютные активы от мошенников.

Итог

Криптовалюты — это один из самых популярных инвестиционных активов современности. Некоторые инвесторы работают только с ними, некоторые используют для диверсификации инвестиционного портфеля. Однако повышенный интерес со стороны трейдеров и инвесторов к криптоактивам повышает интерес к ним и со стороны мошенников. Учитывая то, что криптовалюты в большинстве стран мира до сих пор не регулируются, поэтому рассчитывать на помощь государства не приходится. Единственное, что поможет вам избежать встречи с мошенниками — ваша собственная бдительность. Относитесь аккуратно к выбору криптовалютных проектов. Подключите как можно больше средств защиты учетной записи, и выбирайте только надежные криптобиржи. Всегда проверяйте информацию, которая поступает из внешних источников.

Интересуют основы криптовалюты? Напишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.