Централизованные и Децентрализованные криптобиржи
Централизованные и Децентрализованные криптобиржи — это криптовалютные платформы, на которых можно покупать, продавать и торговать криптовалютой на оптимальных условиях. Цифровые валюты уже давно для многих стали привычным явлением. Их повсеместно используют как средство платежа. Они также являются привлекательным направлением инвестирования. Удобнее всего и выгоднее всего покупать электронные активы на специализированных торговых платформах. Криптовалютные биржи различаются на два вида: децентрализованные и централизованные. В статье мы рассмотрим два варианта торговых площадок. Вы узнаете, чем централизованные биржи отличаются от децентрализованных, а также насколько они надежны и безопасны.
Централизованные (CEX) против Децентрализованных (DEX): ключевые различия
Централизованная (CEX) криптобиржа выполняет роль посредника для трейдеров. Такие торговые платформы предлагают пользователям ряд широко распространенных услуг: хранение, торговля, отправка или снятие криптовалюты. Некоторые биржи добавляют возможности маржинальной торговли и торговли валютными парами.
3 ключевые характеристики CEX:
- У централизованных бирж есть собственник.
- CEX отвечает за безопасность средств пользователей.
- Такие платформы соответствуют правовым нормам и стандартам.
Децентрализованная биржа (DEX) — это торговая платформа на основе блокчейна, которая не хранит криптовалютные средства и личную информацию пользователей. При этом DEX — это платформа, которая ищет совпадения между заявками на покупку и продажу. Что касается торгового процесса, владельцы покупают и продают активы напрямую, без посредников.
Каковы основные характеристики DEX?
- DEX гарантирует максимальную анонимность транзакций.
- Такие торговые площадки требуют как можно меньше личной информации о пользователе.
CEX, или централизованные биржи
Инвесторы, впервые подумывающие о торговле криптовалютой, обычно прибегают к централизованным биржам. Подобно традиционным брокерским онлайн-фирмам и биржам, многие централизованные криптобиржи предлагают аналогичные возможности пополнения счета, маржинальной торговли, открытия коротких позиций и торговли парами крипто/крипто. Покупатели и продавцы доверяют посреднику, который помогает им хранить средства и проводить транзакции или обеспечивает безопасность и мониторинг. Крупнейшие криптобиржи мира по скорректированному торговому объему — это, как правило, централизованные биржи (Binance, Bitmax, OKEx и т.д. — см. CoinMarketcap). Помимо объёма и ликвидности, CEX обычно имеют хорошо продуманную систему, автоматизирующую работу клиентов. В отличие от цифрового кошелька, где есть риск забыть свой приватный ключ, централизованные биржи могут гарантировать сохранность клиентских средств и помочь инвесторам восстановить доступ к своему капиталу.
Несмотря на то, что CEX последние несколько лет были самым популярным способом торговать криптовалютой, они продемонстрировали уязвимости и проблемы безопасности. Только в 2018 г. хакеры похитили более $1 млрд с централизованных бирж. Это эквивалентно ежедневной краже $2,7 млн. По сравнению с 2017 г. общая сумма, похищенная на биржах, в прошлом году выросла в 13 раз. Также CEX не анонимны, поскольку они хранят личные данные инвесторов и частные ключи и держат их средства на горячих кошельках. Эта практика определенно может представлять угрозу для личных данных инвесторов. Многие CEX также обвинялись в фиктивной торговле и накрутке объемов.
DEX, или децентрализованные биржи
В отличие от CEX, на децентрализованных криптобиржах возможны анонимные транзакции с минимумом информации о каждом инвесторе. Децентрализованные биржи отдают предпочтение более опытным криптотрейдерам, которые желают полностью контролировать свои средства и, в определенной степени, свои личные данные. DEX предоставляют лучшую безопасность, потому что они не имеют доступа к приватным ключам инвесторов и не требуют, чтобы клиенты держали средства на горячих кошельках, уязвимости которых позволяли хакерам в прошлом получать доступ к инвесторскому капиталу. Однако это не означает, что горячих кошельков следует совсем избегать. Они все же ускоряют транзакции, хоть и имеют характерные риски безопасности. Если по-простому, их можно сравнить с текущими счетами, а холодные кошельки — со сберегательными.
Кроме того, открыть счет на DEX может быть легко. Например, OpenLedger, децентрализованная биржа из Дании, не требует регистрации или идентификации клиента, что значительно упрощает весь процесс. Еще одна DEX, Bitsquare, использует Tor, чтобы обеспечить полную анонимность транзакций. Децентрализованные биржи лучше подойдут тем, кто заинтересован в покупке большой суммы криптовалюты или торговли токенами ERC20. Помимо анонимности и полного контроля над капиталом, блокчейн революционизировал маржинальную торговлю. Другими словами, блокчейн позволил заменить маржинальную торговлю революционной системой торговли, имеющей хеджирование, где трейдеры могут покупать цифровые активы посредством помещения их средств на эскроу-счет.
Как работают Централизованные криптобиржи
Допустим, вы хотите купить монету Ethereum. Можете перейти на централизованную биржу, зарегистрироваться, пройти KYC (подтверждение личности), указать банковские реквизиты и внести фиатные деньги. Далее вы совершаете операцию — покупаете Ethereum. В личном аккаунте видите купленный вами Ethereum и, если хотите, можно обменять его на другие токены или монеты на бирже. Но на самом деле вы не владеете Ethereum и всеми доступными активами на бирже, потому что биржа действует как хранилище от вашего имени. Любая операция, которую вы совершаете на бирже, например обмен Ethereum на Bitcoin, происходит не в блокчейне, а в базе данных биржи и у вас, конечно же, нет приватных ключей к кошелькам.
Как работают децентрализованные биржи
Децентрализованная биржа использует смартконтракты для торговли. Такие биржи не имеют посредника (заинтересованное 3 лицо). Они функционируют как одноранговые обмены. Активы никогда не удерживаются (сейчас речь только об обмене), а транзакции (это не только сама покупка, но и запрос на покупку или отмену заказа и др.) осуществляются на основе смартконтрактов и записываются в блокчейне.
Сравнение CEX против DEX: какие есть риски
Торговля криптовалютой и инвестирование в нее связано с риском независимо от того, какой тип обмена вы используете. Однако риски, создаваемые двумя типами торговых платформ, различаются.
Централизованные криптобиржи CEX.
- Хакерские взломы являются реальной угрозой для пользователей централизованной биржи, хранящих средства на своих серверах. Это происходило ранее и, вероятно, будет продолжаться и в дальнейшем, особенно при использовании небольших бирж.
- На CEX распространяются финансовые правила, которые могут измениться одновременно, создавая потенциальный риск для средств, хранящихся в вашем кошельке. Например, если обмен находится под следствием, ваши средства могут быть временно заморожены или, в крайних случаях, даже арестованы.
- Централизованные биржи обычно требуют подтверждения вашей личности. В случае утечки данных это может привести к тому, что ваши личные данные будут выставлены на продажу в теневой сети. В этом случае вы можете стать целью попыток взлома, мошенничества или кражи личных данных.
Децентрализованные криптобиржи DEX.
- DEX не является кастодиальным, и это означает, что только вы контролируете свои средства. Вместе с тем, если вы потеряете фразу для восстановления своего кошелька, вы потеряете свою криптовалюту. Вот почему вы должны бережно хранить свой ключ в надежном месте.
- Децентрализованные торговые площадки построены с использованием смартконтрактов, что создает определенную степень риска, связанного с кодом. Это означает, что если в коде торговой платформы есть ошибки или уязвимости, ими могут воспользоваться хакеры, и средства будут потеряны. К сожалению, это часто происходило в первые дни бума DeFi в 2020 году. Чтобы снизить этот риск, лучше придерживаться проводных DEX.
CEX против DEX: результаты сравнения
Оба типа криптобирж позволяют пользователям покупать и продавать криптовалюту с различиями в ключевых элементах, таких как ликвидность, безопасность и удобство использования.
Для новичков, желающих присоединиться к криптовалютному пространству, CEX предоставляет простой и быстрый способ торговли. С другой стороны, DEX больше подходит для опытных трейдеров, которым нужна конфиденциальность и полный контроль над своими цифровыми средствами.
Интересуют основы криптовалюты Пишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.