Торговля CFD. Преимущества и недостатки

Вряд ли сейчас можно найти так много трейдеров, которые никогда не интересовались CFD-торговлей, ее преимуществами и недостатками. И удивляться здесь нечему, ведь этот интерес вполне обоснован, подтверждением этому немало веских аргументов. Прежде всего, к таким можно отнести высокую ценовую изменчивость – гораздо большую по сравнению с валютными парами, а также значительную продолжительность трендов, что ощутимо увеличивает вероятную прибыль игроков. Кроме того, торговля CFD способствует существенной диверсификации инвестиционного портфеля, благодаря чему эффективность применяемых трейдерами торговых систем заметно возрастает.

Определение торговли CFD

Что такое CFD? Англоязычное название представленного инструмента – Contract For Difference, то есть договор на разницу. Он предполагает участие двух сторон – продающей и, соответственно, покупающей. Если разница между ценой и котировкой при заключении договора положительна, то ее выплачивает продавец, а если наоборот – то покупатель. Главная особенность CFD состоит в том, что он не требует от игрока владения выбранным активом, позволяя зарабатывать на изменении его цены. Примечанием является то, что в настоящее время перечень доступных активов данного вида торговли достаточно велик и продолжает пополняться с постоянством, которому можно позавидовать.

Краткая история CFD

Сначала хотелось бы отметить, что контракты на разницу являются сравнительно молодым инструментом. Появление первых из них датируется 80-ми годами XX века, а своим возникновением они обязаны двум талантливым британским специалистам – Джону Вуду и Брайану Килану. Последние разработали CFD для хеджирования по акциям на Лондонской бирже, а главным преимуществом таких контрактов был очень невысокий показатель маржи. Кроме того, при покупке, акции к игрокам не переходили, тем самым позволяя трейдерам избегать уплаты налогов.

Время шло, и контракты на разницу становились все популярнее. Благодаря разработке передовых платформ CFD-торговля стала реальной в online-режиме, что очень положительно оценило множество частных трейдеров. Еще одним очевидным плюсом стала возможность торговли контрактами на разницу с помощью финансового рычага, что сделало эту деятельность популярной во всем мире – независимо от специфики базового актива.

Ключевые особенности торговли CFD

Какие активы могут участвовать в торговле CFD?

  • Валюта;
  • акции;
  • сырье и т.д.
Торговля CFD. Преимущества и недостатки

Здесь все зависит только от специфики выбранного вами рынка. Стоит дополнить, что сейчас наибольшей популярностью пользуются контракты на разницу, предусматривающие работу с акциями – хотя валюты и другие активы также очень нужны.

Если же выделить другие значимые особенности CFD-торговли, то они представлены ниже:

  1. Стоимость договора изменяется по стоимости выбранного трейдером актива, не характеризуясь наличием тех либо других отклонений. Другими словами, в CFD-трейдинге используются индикативные котировки, получаемые из соответствующего источника. К примеру, для валют есть рынок денежный, в случае акций – фондовая биржа.

  2. Как правило, торговля CFD характеризуется фиксированным спредом. Это означает, что разница между двумя ценами – в соответствии с запрашиваемой и предложенной – никогда не меняется.

  3. Чаще комиссия отсутствует. Если она все же случается, то являет собой часть спреда – будучи заложенной в него.

  4. Сделки совершаются мгновенно. Что касается скольжений, то для торговли контрактами на разницу они не характерны. Вследствие отсутствия поставки базового актива, дефицит ликвидности не опасен, а потому проскальзывания в подобных случаях случаются крайне редко.

В общем, CFD способны «похвастаться» массой безусловных преимуществ, количество которых многократно превышает количество недостатков. Собственно, благодаря этому такие контракты и стали настолько актуальными – заняв одну из ведущих позиций в рейтинге необходимых финансовых инструментов.

Как осуществляется CFD торговля

Рассмотрим CFD торговлю на примере покупки акций. Это самый распространенный вид трейдинга, напоминающий обычную покупку активов. При этом вы получаете дополнительные преимущества, касающиеся вопросов удобства и стоимости. Например, можно торговать на рынке фондовых индексов. При прямой торговле акциями такой возможности нет.

Однако учитывайте существующие риски торговли CFD. При использовании кредитных средств возможны потери, превышающие размер депозита. Поэтому очень важно использовать грамотный подход, когда уровень риска сводится к минимуму.

Рассмотрим, как это работает. Посмотрите на стоимость покупки и продажи акций. В данном случае учитывается бедствие (цена на текущий момент) и цена предложения. Учитывайте спред – разницу между этими параметрами.

При росте рынка покупайте по цене предложения или повыше, при падении – продавайте по начальной цене или ниже. К примеру, вы заключили контракт на разницу стоимостью 10 фунтов на британской бирже FTSE 100. Вы решили сыграть на повышение, и актив вырос на один пункт. В такой ситуации это обернется прибылью 10 фунтов. Если же вы решили играть на понижение, при аналогичном росте цены потеряете такую ​​же сумму.

Каждый трейдер решает сам, сколько активов у него будет. Главное – соблюдать требования, предусмотренные для конкретного рынка, и придерживаться грамотной стратегии.

Торговля CFD. Преимущества и недостатки

Конкретные преимущества CFD торговли

CFD трейдинг открывает перед вами большие возможности. Причем, их больше, чем в других видах биржевой торговли. Приступив к работе в этом направлении, вы получаете доступ к рынку DMA и можете торговать с базовых ордеров по всему миру. Диапазон рынков поражает своей широтой: это могут быть акции и товары, опционы, финансовый рынок и другие активы.

Не являясь владельцем актива, вы все равно получаете доступ к рынку. Благодаря CFD подобный сценарий становится возможным. Список рынков для торговли разницей цен огромен. При этом вы решаете где именно торговать. При сделках с использованием CFD трейдер легко извлекает выгоду от роста или падения рынка. В большинстве традиционных форм торговли это работает несколько по-другому.

Еще контракты на разницу хорошо подходят для краткосрочных сделок. В этом случае вам не требуются большие начальные инвестиции. Заключать контракты CFD можно круглосуточно. Доступ к таким возможностям трейдер получает с помощью брокеров. Это позволяет вам торговать даже при закрытии основного рынка. В результате можно открывать и закрывать нужные позиции в любое время суток.

Еще одним отличием является скорость CFD сделок. Однако на данный момент все зависит от конкретных условий, предлагаемых вашим брокером. На некоторых платформах торговля производится очень быстро, а какие-то операции выполняются в один клик. На хорошей платформе всегда указывают реальные цены. Есть особые системы, с помощью которых транзакции осуществляются в автоматическом режиме.

Еще раз вспомним о кредитном плече, позволяющем трейдеру торговать с небольшой частью капитала. В результате вы можете тратить собственные средства на CFD с несколькими активами. Лучше всего распределите свой капитал на разные контракты. Ведите торговлю, что способствует осуществлению поставленных целей.

Следовательно, среди конкретных преимуществ CFD можно выделить следующие аспекты:

  • множество рынков, что позволяет торговать с разными активами;
  • возможность заключать контракты на разницу цен по всему миру;
  • выход на рынки, куда нельзя было попасть без CFD;
    отличный вариант для краткосрочной стратегии (это не исключает таких же выгод и при долгосрочной торговле);
  • простота и удобство торговли (конкретные возможности зависят от площадки и условий брокера).

Риски и недостатки торговли CFD-контрактами

Рассмотрим ниже возможные недочеты и опасности, которые могут появиться при торговле CFD.

  1. Риск кредитного плеча. Использование кредитного плеча может увеличить прибыль трейдера, но одновременно увеличивает риск частичной или полной потери депозита. Таким образом, по определению, плечо CFD торговли создает повышенный риск для капитала трейдера. Чтобы снизить этот риск, можно применять принципы управления капиталом. Например, согласно классическому принципу управления депозитом риск транзакции не должен превышать 2% от капитала. Другими словами, если депозит трейдера составляет 10 000 долларов США, он не может потерять более 200 долларов США за одну транзакцию, потому что 200 долларов – это 2% от 10 000 долларов США.
  2. Риск рыночной волатильности. Волатильность на финансовых рынках, по определению, является естественным явлением как CFD, так и других торговых инструментов. К примеру, если котировки валютной пары GBPJPY изменяются на 1200 пунктов в среднем в день, то можно сказать, что ее средняя волатильность составляет 1200 пунктов. Индикатор ATR (Average True Range) является одним из способов определения волатильности рынка. Его можно использовать для определения волатильности на разных временных таймфреймах от M1 до MN1 (1 минута M1, MN1 один месяц). Почему волатильность может быть опасна? Высокая волатильность сопровождается высоким риском – особенно при использовании высокого кредитного плеча. Как и в случае риска, связанного с использованием повышенного кредитного плеча, одним из способов минимизации риска является применение принципов управления капиталом в торговле. Другой вариант для снижения риска – это хеджирование.
  3. Спекулятивный характер транзакций. Транзакции, открытые с использованием контрактов CFD, по определению ориентированы на генерирование спекулятивных доходов без фактического владения торговым активом. К примеру, трейдер, открывающий позицию на покупку (Buy) CFD Silver (серебро), не становится владельцем серебра, а просто получает возможность заработать на волатильности котировок этого драгоценного металла. Важно то, что трейдинг всегда связан с риском и гарантирует прибыль.

Сколько денег нужно для торговли CFD?

Торговля CFD. Преимущества и недостатки

Это зависит от минимального размера депозита, который требует ваш брокер. Вы можете спокойно начать даже со 100$. При этом вы сможете торговать акциями большинства международных компаний. Главное учитывайте маржу (которая обычно составляет от 5 до 10%) и не открывайте одновременно слишком много сделок.

CFD отлично подойдет для начинающих трейдеров, которые хотят попробовать свои силы в трейдинге и торговать на большом количестве финансовых рынков, при этом не вкладывая серьезных денежных сумм.

Вывод

Многие считают, что торговля контрактами на разницу очень похожа на ставки, которые любители спорта производят в букмекерских конторах. И следует признать, что в определенной степени этот тезис соответствует действительности, но, безусловно, далеко не во всем. Ключевое отличие CFD-торговли от прогнозирования результатов соревнований – это возможность проведения тщательного анализа, основанного на экономических закономерностях, что позволяет значительно повысить шансы игрока на итоговый успех.

Удобство работы, поражающее возможность использования финансового рычага, практически полное отсутствие комиссий, широкий перечень доступных активов – все это и многое другое делают трейдинг CFD одним из самых привлекательных. Разумеется, для получения стабильной прибыли от торговли контрактами на разницу вам придется привлечь максимум знаний и умений. При этом, подойдя к CFD-трейдингу со всей серьезностью, вы можете рассчитывать на оптимальный результат – не сразу, зато с приличной долей вероятности.

Вас интересует трейдинг? Напишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.