Золото или биткоин: что выбрать для инвестирования?

Золото или биткоин: что выбрать для инвестирования? Споры о том, какие вложения приносят наибольшую прибыль, не утихают на протяжении многих лет. Инвесторы во всем мире бьются над вопросом, что же добавить в портфель — биткоин, золото, недвижимость или акции? Рассмотрим исторические показатели и потенциал каждого актива, начиная с BTC.

История создания активов

Биткоин был создан в 2009 году человеком под псевдонимом Сатоши Накамото. Это первая криптовалюта, использующая технологию блокчейн. Ее цель — предоставить альтернативу традиционным фиатным валютам и обеспечить децентрализованный способ проведения финансовых операций. Децентрализованность криптовалюты особенно привлекает внимание инвесторов, поскольку означает отсутствие контроля со стороны правительств и банков.

Биткоин предлагает гораздо более высокую прибыль, а из-за своей полностью цифровой природы он является глобальным, инклюзивным, ликвидным, его легко хранить и перемещать. Не говоря уже о том, что биткоин также показал отсутствие корреляции с другими активами, а биткоин стоит больше, чем золото.

Учитывая все это, по-прежнему сложно определить, какой актив лучше подходит для инвестиций. Более того, прежде чем принимать решение, уместно взглянуть на то, как инвестировать в каждый из этих активов, а также на их основные различия, когда речь идет о торговле каждым из них.

Биткоин впервые обогнал цену 1 унции золота в марте 2017 года:

Золото — одно из старейших средств обмена и накопления богатства. Его использование в качестве денег прослеживается на протяжении тысячелетий. Золото обладает уникальными физическими свойствами, что делает его желанным материалом для производства ювелирных изделий и инвестиций.

В мире инвестирования золото было одним из самых древних и самых популярных активов на протяжении многих лет. Оно использовалось для поддержания стоимости валют, в электронике, а также в ювелирных украшениях. Рынок золота стал устоявшимся рынком, который привлекает инвесторов, ищущих актив-убежище, склонный к устойчивому росту.

Однако золото находится под угрозой нового актива, которому всего 10 лет — биткоина. Этот новый класс цифровых активов криптовалюты часто называют цифровым золотом, поскольку эти два актива имеют много общего, несмотря на то, что они очень разные. Рынок биткоина вторгается в массовое сознание как средство сбережения и поэтому привлекает внимание инвесторов — чаще всего тех, кто моложе и более склонен к цифровым технологиям.

Однако остается открытым вопрос, какой из этих активов является лучшим вложением и может принести больше денег, а также стоит ли покупать золото или биткоин. Их сходство делает их хорошими средствами для сбережений, но совершенно разные рынки и способы использования заставили эти два актива довольно сильно разделять мнение большинства инвесторов.

С одной стороны, золото имеет подтвержденную ценность, множество инвестиционных продуктов, таких как ETF, фьючерсные рынки и фонды, а также дополнительные преимущества в виде некоррелированности, а следовательно, хорошего актива для хеджирования.

Основы инвестирования в золото

Почему золото является безопасным тайником?
Золото часто считается самой безопасной инвестицией. Во времена экономического кризиса или геополитической нестабильности инвесторы обращаются к золоту, чтобы защитить свои активы. Золото имеет внутреннюю ценность и признано во всем мире, что делает его безопасным выбором для тех, кто хочет обезопасить свои активы.

Различные формы золота для инвестирования.
Есть несколько способов инвестировать в золото:

физическое золото: слитки, монеты.
Бумажное золото: ETF, сертификаты.
Акции золотодобывающей компании.

Физическое золото является осязаемым и может безопасно храниться, тогда как бумажное золото обеспечивает доступ к цене золота без необходимости его хранения. Акции золотодобывающих компаний позволяют получать прибыль от результатов деятельности компаний, занимающихся добычей и продажей золота.

Покупка физического золота.
Поскольку золото — это физическое вещество, то есть минерал, который добывают и очищают, его можно купить в физическом виде. Это может быть как сырая руда, так и обработанные самородки, но в большинстве случаев это будут слитки или золотые украшения. Для серьезных инвесторов в золото есть слитки, которые могут относиться к золотым слиткам или инвестиционным монетам.

Слитки не имеют художественной ценности, что отличает их от ювелирных или нумизматических монет. Чтобы купить золотые слитки, вы должны заплатить надбавку к цене золота, которая может составлять от 3 до 10 процентов. Вам также придется использовать банковскую ячейку для их хранения.

Фьючерсы на золото.
Еще один способ инвестировать в золото, который позволяет обойти проблемы с физической передачей золота, — это покупка фьючерсных контрактов на золото. Фьючерсные контракты — это стандартизированные контракты, которые торгуются на биржах. Они позволяют держателю покупать или продавать базовый актив в определенное время в будущем и по цене, указанной во фьючерсном контракте.

По сути, это заключение контракта на прогнозируемую цену актива, в случае золота, с прогнозированием, будет ли она расти или падать в течение определенного периода времени. Ежедневно ваша позиция будет выводиться на рынок. Это означает, что если цена пойдет в вашем направлении, вы получите прибыль, но если она пойдет против вас, вы потеряете деньги. Если размер вашего депозита опустится ниже поддерживаемой маржи, вам придется переводить деньги на свой счет, чтобы покрыть сумму первоначальной маржи.

Преимущества покупки фьючерсов заключаются в том, что вы можете использовать кредитное плечо и это позволяет вам вкладывать больше денег в свой контракт, чем у вас есть. Расчет обычно производится наличными, что является более ликвидным и легкодоступным. Однако этот тип инвестиций также гораздо более рискованный, поскольку ваши инвестиции могут потерпеть неудачу, если цена изменится против вашего контракта.

Покупка ETF.
Еще один институциональный инвестиционный продукт, появившийся на рынке золота, — это Gold ETF — биржевые фонды. Эти фонды позволяют вам снова инвестировать в золото без физического владения активом.

Золотые ETF — это единицы, представляющие физическое золото, которое может быть в бумажной форме. Одна единица Gold ETF равна 1 грамму золота и обеспечена физическим золотом очень высокой чистоты. Таким образом, когда вы инвестируете в золотой ETF, вы по сути инвестируете в оцифрованное золото. Золотые ETF сочетают в себе гибкость инвестиций в акции, поскольку вы можете легко торговать и продавать свои ETF на рынке, а также у вас есть простота инвестирования в золото и хорошо понятный рынок.

Но с другой стороны, золотые ETF требуют высокой степени доверия к тому, что ETF, который вы покупаете, подкреплен подлинными активами, и для этой цели они подлежат строгому регулированию, а также регулярным аудитам.

Основы биткоина

Как работает биткоин?
Биткоин основан на технологии, которая называется блокчейн. Блокчейн — это публичный децентрализованный реестр, в котором регистрируются все транзакции, совершенные в биткоинах. Каждая транзакция проверяется майнерами, которые используют свои вычислительные мощности для решения сложных математических задач. После проверки транзакцию добавляют в блокчейн, что делает систему прозрачной и безопасной.

Покупка и удержание.
Один из самых распространенных и простых способов инвестирования в биткоин — просто купить цифровой актив. Поскольку он полностью цифровой, любой может купить валюту со своего смартфона или какого-либо приложения для обмена.

Для покупки биткоинов нужен кошелек, и существуют различные типы кошельков, которые позволяют использовать различные методы передачи и хранения; от холодных кошельков до обменных кошельков и децентрализованных кошельков. У каждого из них есть свои преимущества и недостатки.

Для самого простого покупателя биткоинов обменный кошелек, вероятно, является самым простым способом инвестировать в биткоины, поскольку он позволяет вам быть привязанным к рынку и делает актив невероятно ликвидным.

Есть кошельки, в которых вы контролируете свои личные ключи. Это позволяет вам полностью хранить и контролировать свои биткоины. Однако отрицательным аспектом этого является то, что продать монеты за фиатные деньги становится намного сложнее.

Наконец, вы можете купить биткоин и хранить его в автономном режиме в так называемом холодном кошельке. Один из самых безопасных способов инвестирования в биткоин, поскольку он позволяет вам уберечь свои монеты от онлайн-опасности.

Фьючерсы на биткоин.
Фьючерсы на биткоин — это новый актив, популярность которого растет, поскольку все больше трейдеров осознают, что рынок биткоинов является увлекательным и быстро развивающимся. Опять же, как и фьючерсы на золото, этот метод инвестирования требует, чтобы пользователь делал ставки на то, в каком направлении пойдет цена биткоинов.

Эти контракты могут быть короткими, что означает, что цена будет снижаться, или длинными, что указывает на прогноз роста цены. Фьючерсы на биткоины также являются рискованным способом инвестирования, поскольку волатильный рынок может привести к большим потерям, если прогнозы не оправдаются.

Майнинг.
Биткоин-майнинг — это совсем другой способ инвестировать в биткоин, поскольку это пассивный метод. Это предполагает покупку дорогостоящего оборудования, которое используется для попытки разблокировать новые блоки в цепочке блоков биткоинов. Причина этого в том, что с каждым новым разблокированным блоком цепочка блоков предлагает 12,5 BTC в качестве вознаграждения — в настоящее время.

Преимущество этой формы инвестирования в биткоины заключается в том, что при хорошем управлении рентабельностью это может быть постоянный пассивный доход. Однако недостатком является то, что для этого требуется дорогостоящее оборудование, а доходность зависит от рыночной цены, а также от стоимости электроэнергии.

Трейдинг.
Онлайн-торговля является самым выгодным способом инвестирования в биткоин. Поскольку цена биткоина, как известно, является довольно волатильной, это делает его привлекательным активом для трейдинга и может предложить большую прибыль.

Онлайн-торговля требует покупки биткоинов и отслеживания их цены, что определяет, когда продавать, а когда покупать больше, чтобы снова продать по более высокой цене. Онлайн-торговля позволяет пользователям быстро покупать и продавать активы с легкостью и часто получать слишком большую прибыль за короткий промежуток времени.

Но, конечно, есть один большой вопрос, который возникает в связи с этой формой инвестиций: «Является ли биткоин безопасным вложением?» По мере того как рынок биткоинов созрел и появилось больше возможностей для институциональных инвестиций, криптовалюта вышла за рамки нерегулируемых и сугубо спекулятивных инвестиций.

Золото и биткоин: сравнение: сравнение

Очень интересно сравнить биткоин и золото, с помощью других критериев, чтобы увидеть максимально целую картину. Что там по поводу их уникальности и будущей ценности?

Редкость.
Золото вместе с биткоином — уникальные и невоспроизводимые ресурсы. Возможно произвести лишь определенное количество криптовалюты, и все 21 млн блоков будет добыто в 2140 г. Однако мы не можем спрогнозировать, когда все имеющиеся на планете золотые рудники опустеют.

Прозрачность и безопасность.
Золото эффективно торгуется уже много веков в физическом виде, а теперь заняло также часть онлайн торгов на биржах. Сложно испортить или передать поддельное золото.

Сложные алгоритмы и шифрование децентрализованного характера минимизируют возможность повредить блокчейн биткоина. Однако механизмы, отвечающие за его безопасность, по-прежнему нуждаются в доработках. Инцидент на Mt.Gox< является напоминанием всем биткоин-трейдерам о том, насколько важна осмотрительность. Известная биржа обвалилась, а биткоины пользователей на сумму почти $460 миллионов были утеряны навсегда.

Спрос.
Желтый металл издавна нашел применение во множестве отраслей, от предметов богатства, ювелирных украшений, до специализированных технологий в стоматологии, электронике и тому подобное. В воображаемом будущем золото также будет пользоваться спросом в этих сферах.
Биткоин повысил осведомленность о технологии блокчейн и подтвердил свою ценность в финансовом и банковском деле. Существует множество других криптовалют, которые могут заменить его в своей сфере применения, но сейчас биткоин является лидером. Надолго ли надолго?

Ценовая волатильность.
Волатильность также следует учитывать, — это изменчивость цены за период времени. Для трейдеров этот показатель — отличная возможность заработать на колебании курсов, а инвесторы отдают предпочтение более стабильным активам. Созрел ли биткоин для того, чтобы стать надежным убежищем? Пока что нет. Несмотря на космический уровень курса, биткоин по-прежнему остается очень нестабильным. В 2018 году он вырос почти до $20000, а затем резко обвалился до $4000, что говорит о 80% годовом падении. Через 2 года мы уже фиксируем 300% роста.

Золото, наоборот, имеет ограниченную волатильность. Хотя 2020 год можно считать максимально волатильным в истории торгов золотом, ведь мы видим 23% роста.

Инвестиционные стратегии

Диверсификация портфеля.
После того как вы определили свой инвестиционный профиль, лучшим советом станет популярная поговорка «не кладите все яйца в одну корзину». Чтобы максимизировать прибыль и минимизировать убытки, эффективной стратегией является трехуровневый подход:

Инвестиции в недвижимость: треть ваших инвестиций должна быть вложена в недвижимость. Это материальный актив, который обеспечивает определенную стабильность, он также может обеспечить крышу над головой. Для тех, кто может себе это позволить, аренда недвижимости является привлекательным вариантом.
Смешанные продукты: еще одна треть должна быть распределена между смешанными продуктами, такими как сберегательные счета с привлекательными ставками и страхование жизни. Некоторые полисы страхования жизни предлагают опцию «Стоп-лосс», использование которой может оказаться хорошей идеей.
Инвестиции в фондовый рынок: последнюю треть следует инвестировать в фондовый рынок, будь то акции, криптовалюты или золото.

Также можно разделить свой портфель на четыре части, при этом четвертая часть будет посвящена инвестициям в компанию, как вашу, так и другую.

Когда инвестировать в золото.
Золото часто считают безопасными инвестициями, особенно в периоды экономического кризиса. Если вы хотите защитить свои активы от инфляции или экономической неопределенности, инвестирование в золото может стать хорошим вариантом. Однако важно следить за ценами на золото и покупайте, когда цены низкие, чтобы максимизировать свою прибыль.

Когда инвестировать в биткоин.
Хотя биткоин более волатилен, чем золото, он предлагает возможности высокой доходности. Если вы готовы рискнуть и верите в будущее криптовалют, инвестирование в биткоин может стать привлекательным вариантом. Для принятия обоснованных решений крайне важно быть в курсе государственных постановлений и тенденций рынка.

Внешние факторы, влияющие на золото и биткоин

Экономические кризисы существенно влияют на золото и биткоин. Золото часто рассматривается как безопасное убежище в период кризиса, что увеличивает спрос на него. Напротив, биткоин, хотя его иногда и рассматривают как альтернативу, может демонстрировать более непредсказуемые колебания стоимости.

Роль центральных банков.
Центральные банки играют решающую роль в определении стоимости золота. Они владеют большими объемами золотых резервов, и их решения о покупке или продаже могут влиять на цены. Для биткоина влияние не столь прямолинейно, однако денежно-кредитная политика может повлиять на доверие инвесторов к традиционным валютам, подталкивая некоторых из них к обращению к криптовалютам.

Влияние государственного регулирования.
Государственное регулирование может существенно повлиять на оба актива. Строгие правила могут ограничить использование и обмен биткоина, тем самым влияя на его ликвидность и стоимость. Что касается золота, то регулирование может влиять на затраты на добычу и торговлю, но его статус безопасного убежища в целом остается неизменным.

Понимание этих внешних факторов имеет важное значение для оптимизации инвестиционных решений в отношении золота и биткоина.

Итог

Эти два актива настолько независимы друг от друга, но в то же время имеют высокий уровень взаимозависимости. В конце концов, решение инвестировать в золото или биткоин зависит от вашего инвестиционного профиля и финансовых целей. Золото, имеющее тысячелетнюю историю, обеспечивает надежную стабильность и защиту от инфляции. С другой стороны, биткоин имеет высокий потенциал роста, но при этом характеризуется значительной волатильностью. Для тех, кто хочет диверсифицировать свой портфель, идеальным решением может стать сочетание этих двух вариантов. Не забывайте хорошо информироваться и, при необходимости, консультироваться с финансовым консультантом перед принятием важных решений. В конце концов, инвестирование — это личное приключение, которое должно соответствовать вашим потребностям и готовности к риску.

Вас интересует криптовалюта? Напишите нам и мы Вам поможем разобраться в этом.