ТОП-10 найфатальніших помилок у трейдингу

ТОП-10 найфатальніших помилок у трейдингу. Коли ви тільки починаєте займатися будь-якою діяльністю, то завжди є низка помилок, які можуть зустрітися на вашому шляху. Це цілком нормально, адже вони допомагають набути необхідного досвіду. Але є проблема. Помилки, які здійснюються під час трейдингу можуть коштувати надто дорого, особливо для трейдера. Які основні помилки трейдерів? І головне – який рецепт, щоб уникнути їх?

Азбука трейдера. Розбираємося як не потрібно робити

Ця публікація в певному сенсі ламає психологічні стереотипи про ринок і вказує на найпоширеніші помилки трейдерів як у криптовалютному, так і в класичному ринку. Якщо ви серйозно й усвідомлено поставитеся до цього матеріалу, це може замінити ваш особистий, часто гіркий, досвід. Натискання кнопок у біржовому терміналі без осмислення – це ще не трейдинг, а імітація роботи мавпи за клавіатурою.

Першим кроком на шляху виправлення помилок стане усвідомлення свого власного рівня кваліфікації як трейдера, далі – прийняття, аналіз, висновки та дії.

Більшість думає що трейдинг це легкі гроші, але щоб стати лікарем потрібно 10 років, адвокатом 5-6 років. Трейдер – це професія і підхід до неї має бути відповідний. Ця стаття має теоретичний характер, а отримані знання можуть стати в пригоді на практиці.

У рамках цієї публікації ми не описуватимемо ситуації, пов’язані з лінню, бажанням і небажанням, бо це не помилки, а стиль життя, і з такою позицією на успіх у трейдингу розраховувати не варто, як, у принципі, і в будь-якому починанні.

ТОП-10 найфатальніших помилок у трейдингу

Торгувати з малим/величезним депозитом

Новачки часто не знають, з яким депозитом варто починати торгувати. Купити свої перші інструменти можна і за кілька тисяч, але таке вкладення не принесе відчутного прибутку.

Торгувати з дрібним депозитом можна, щоб відточити свої навички, але найперші кроки краще робити на демо. Невеликий депозит не дасть вам змоги купити різні інструменти. Наприклад, якщо є одночасно сигнали на купівлю нафти та ф’ючерсу Ощадбанку, доведеться вибирати. У результаті частина прибутку може бути втрачена.

Багато експертів стверджують, що на початку свого шляху на фондовому ринку необхідно відмовитися від великих вкладень та різких стартів. Кожен брокер має свій мінімальний депозит. Брокери поділяються на групи відповідно до тієї суми, на яку мінімально можна поповнити депозит:

мінімальний депозит від 1 долара;
депозит на рівні 5-10 доларів;
25 доларів мінімум;
мінімальна сума 100 доларів.

Дуже часто, при відкритті мінімального депозиту в трейдингу, брокери пропонують різні бонуси та акції, які зможуть суттєво підвищити початковий рівень трейдера та допоможуть йому зробити торгівлю успішнішою. Однак не варто забувати про те, що користуватися такими перевагами необхідно розумно та уважно знайомитися з усіма умовами, на яких пропонують різні бонуси.

Нерозуміння принципів роботи ринків, технічного та фундаментального аналізу, психології мас і ринкових циклів

Жоден трейдер за замовчуванням не вважає себе посереднім, навпаки, у фазі зростання, коли в ринок приходить величезна кількість нових учасників, багато хто вважає себе «богом трейдингу» і «повелителем ринків».

У фазі зростання новачки радіють профіту в 10-20%, тоді як котирування ліквідних криптовалют за цей самий час демонструє зростання в 30/50/150%. Все проти логіки більшості, і саме так працюють ринки. На жаль чи на щастя, більшість припускаються типових помилок і не здатні, через відсутність знань, розрізнити тонку межу, коли висхідний тренд змінюється низхідним, а фаза розподілу змінюється затяжним падінням.

Саме в момент зламу тренду зав’язується психологічна пастка і низка катастрофічних подій для більшості учасників, а низка супутніх чинників і відсутність досвіду не дають усвідомити об’єктивної картини того, що відбувається.

Аналогічна ситуація відбувається, коли ринок перебуває на «дні», більшість втрачає віру в зростання: одні розпродаються і йдуть з ринку, інші чекають ще нижчого, не купують, а починають робити покупки, коли все вже виросло на сотні відсотків.

Рішення.
Вивчайте теорію. Гарною підмогою стане теорія Доу Джонса, основи технічного та фундаментального аналізу і будь-яка інформація про цикли на фінансових ринках. Погляд на графік за допомогою великих таймфреймів – дні, тижні та місяці. Про основи трейдингу можна знайти масу інформації у відкритому доступі, або на нашому сайті в розділі трейдинг.

Торгівля в нестабільному емоційному стані та азарт

Будь-які емоції в торгівлі це погано. Рішення про вхід або вихід з угоди необхідно прораховувати заздалегідь, без поспіху і без емоцій. Емоції заважають адекватно оцінювати обставини й ви ризикуєте зробити помилку, яка призведе до збитків.

Але емоції це властиво, неможливо повністю позбутися емоцій, але можна їх контролювати. Якщо долають емоції, це означає, що настав час закрити торговий термінал і зайнятися іншими справами.

У разі якщо ви прокидаєтеся ночами, щоб подивитися котирування криптовалют, або не можете заснути, це означає, що ви вже зробили критичні помилки у своїй системі управління ризиками, або вона у вас відсутня як така. І тут потрібні невідкладні дії та «холодна» голова, наскільки це можливо.

Рішення.
Відпочивайте від торгового термінала, проводьте час із близькими, сходіть на прогулянку, час від часу потрібне емоційне розвантаження і просто відпочинок. Спорт добре знімає стрес. У разі якщо ви вже довели ситуацію до безсоння та емоційних зривів, необхідно повністю переглянути свою систему управління ризиками та вжити заходів.

Якщо ви здійснили низку збиткових угод або одну з неадекватним збитком і з’являється почуття «відігратися» – негайно закривайте торговельний термінал, цього дня більше не сідайте за торги. Не перетворюйте трейдинг на казино, в такому емоційному стані у вас немає шансів.

Жадібність - як психологічний капкан

Жадібність у трейдингу проявляється по-різному. Багато хто приходить у криптовалютний ринок через ілюзію легких грошей, але проблема більшості – нерозуміння механізмів, які рухають ринок, і принцип його роботи.

Для того, щоб розбудити жадібність, робляться пампи однією «палицею в небо». Всі бачать зростання в 1000% і після побаченого, прибуток у 20/40/50 і навіть у 200% вже не здається таким яскравим, люди не продають, чекають більшого, і в підсумку ціна розвертається і йде в мінус.

Купівля криптовалюти на весь депозит за 1 захід, теж жадібність. Пояснення такої «тактики» зазвичай має такий вигляд: 10% від усього депозиту це більше, ніж 10% від частини депозиту. Але коли ціна падає, такий трейдер зазнає збитків, без можливості знизити середню ціну входу на нижчих значеннях.

Ще прикладом стане FOMO – Синдром втрачених можливостей. Ціна на актив уже зросла на неадекватний відсоток однією або кількома свічками, спостерігаючи цей процес, трейдер вирішує здійснити покупку, адже зростання буде і далі, думає він, результат – збитки.

Помилка багатьох – це бажання заробити з копійок швидко і багато, але так не буває. Страх і жадібність – це деструктивні емоції, насамперед для трейдера.

Рішення.
До ринку необхідний раціональний підхід. Жадібність виникає через відсутність досвіду та страх не встигнути. Забороніть собі приймати будь-які рішення на емоціях і поспіх. Важливо розуміти що на ринку постійно з’являються і зникають можливості. Перед тим як увійти в угоду проведіть аналіз і аргументуйте самому собі причини для входу.

Нераціональне використання стопів

Фатальна помилка трейдера – нераціональне використання або ігнорування стоп-лосс ордерів.

Здебільшого трейдери діляться на 2 табори: ті, хто завжди ставить стопи, і ті, хто вважають за краще працювати без них, але це крайнощі. Занадто близько виставлений стоп – з великою ймовірністю вибивається, відсутність стопа за певних обставин може принести величезні збитки.

Нераціонально працювати зі стопами у фазі акумуляції, з тієї причини, що перед виходом з накопичення приблизно у 8 з 10 випадків відбувається вибивання стопів, саме на тих рівнях, де їхнє велике скупчення, після чого котирування розгортається і йде в протилежному напрямку. А при зародженні потужного висхідного тренду, після тривалої акумуляції вибивання відбувається практично завжди, прикро буде спостерігати, як ціна зростає без вас. Але тут тонка грань, потрібно бути впевненим на великий відсоток, що це саме фаза накопичення, також на цей випадок у вас має бути план усереднення ціни, тобто фіат у резерві.

Як нераціонально працювати у фазі накопичення зі стопом, також нераціонально працювати у фазі розподілу без стопів. Це важливо, оскільки багато хто через недосвідченість втрачає саме в цих ситуаціях. Рано чи пізно розподіл завершується і відбувається падіння, часто імпульсно і на великий відсоток. Стоп істотно скорочує збиток.

У разі якщо ви вже відкрили угоду і ціна йде на вашу користь, до того ж на великий відсоток, є сенс виставити stop-loss для захисту прибутку, на випадок якщо ціна розвернеться, ви отримаєте прибуток, а не збиток.

При роботі з маржинальними інструментами, використання стопів – обов’язкове!

Маржинальна торгівля

Маржинальні інструменти в руках кваліфікованого трейдера можуть бути ефективними, і то не завжди, а за певних обставин. У руках новачка – це некерована машина для ліквідації депозиту, в буквальному сенсі. Ф’ючерси та маржа для недосвідченого трейдера – табу, ви просто ризикуєте не встигнути здобути жодного досвіду, а одразу позбутися свого депозиту.

Середньоденна волатильність ліквідних інструментів у бічному русі може сягати 3-10%, це означає, що при використанні 10-го плеча – рухи на 30-100%, на низьколіквідних парах сквізи можуть виходити за рамки адекватності. При використанні таких плечей, stop-loss виставити вже проблема, оскільки занадто далеко – величезні збитки в разі спрацьовування, а на адекватний відсоток його виб’є в 9 з 10 випадків. Також комісію за фінансування ви будете платити з урахуванням кредитного плеча і комісії від угод також.

Біржі з великим задоволенням нададуть вам яке завгодно кредитне плече, але це вже не трейдинг, з таким підходом, в казино у вас буде більше шансів заробити.

Рішення.
Вивчіть основи трейдингу, опануйте різні тактики, побудуйте власну торговельну стратегію та отримайте реальний досвід торгівлі на спотовому ринку, фізично купуючи й продаючи різні активи. Згодом ви зрозумієте як працює ринок. Якщо будуть успіхи на спотовому ринку, за певних умов ви зможете покращити результат за допомогою маржі.

Надто рано закрита угода

Ситуація типова – трейдер входить в угоду, і ціна починає рух у його бік. На запланованому заздалегідь рівні трейдер фіксує прибуток, але ціна продовжує рух далі. У підсумку зафіксований прибуток становить лише невеликий відсоток від усього руху. Ситуація передбачувана в умовах сильного тренду.

Назвати це помилкою можна лише з натяжкою, адже прибуток зафіксовано, однак, у разі застосування стратегії торгівлі обмеженою кількістю активів, на те, щоб дочекатися відкату ціни нижче точки виходу, може піти величезна кількість часу, у деяких випадках роки, в інших випадках котирування може і не опуститься до колишніх значень.

Варіантів рішення кілька, залежно від вашої торгової стратегії, наприклад:

Поступовий продаж раніше набраного активу на різних цінових значеннях.
Продаж частини активу з метою вилучити з угоди вкладені кошти та отримання невеликого профіту, частина позиції, що залишилася (умовно безкоштовний актив) на більш далекі цілі.
Захист прибутку за допомогою stop-loss ордера і поступове його зміщення в бік котирування, але не надто близько, щоб не вибило завчасно.

Відсутність фінансового менеджменту

Мані-менеджмент – це те, що має бути включено за замовчуванням у вашу торговельну стратегію. Це передбачає дроблення депозиту, як під різні торгові стратегії, так і на дроблення виділеної суми для входу в актив.

Не бажано купувати весь запланований обсяг криптовалюти однією угодою, оскільки не буде можливості вирівняти ціну входу в разі зниження котирування. Цієї помилки часто припускаються новачки, купуючи щось на весь депозит.

Також мані-менеджмент передбачає розподіл місць торгівлі та зберігання активів. Ми не рекомендуємо торгувати тільки на одній біржі, використовуйте кілька. Якщо ви не використовуєте криптовалюту, а вона лежить у вас без діла на біржі, виведіть її на холодний або апаратний гаманець.

Зробіть мані-менеджмент невіддільною частиною своєї торгової стратегії, інакше це може обернутися великою проблемою.

«Ловля ножів». Відкупив дно - друге і третє в подарунок

Купівля активу під час різкого обвалення ціни, істотною частиною від депозиту – погана ідея. На жаргоні трейдерів називається «ловити ножі». Ви не можете точно вгадати, де зупиниться і почне консолідуватися ціна, ніхто не може. Для адекватного аналізу ситуації необхідно принаймні розуміти першопричину такого падіння і вже тільки після цього ухвалювати рішення.

Не можна просто після чергового падіння, не розуміючи загальної ситуації на ринку, здійснювати покупки бездумно. Після розподілу на піках, альткоіни можуть втрачати в ціні від 70 до 99%. Щоб було зрозуміліше – актив на ведмежому ринку може втратити за день, в ціні 50%, через день ще 50%, і через день ще 50%, так може бути десятки разів, поки актив не досягне свого істинного дна. Ба більше, не факт що він взагалі оговтається після цього, особливо якщо це неліквідний актив, яких тисячі.

Якщо ви все ж таки використовуєте цей прийом у своїй торговельній стратегії, то скоротіть ризики шляхом обмеження виділеної суми від загального депозиту, майте на увазі, що це «дно» може бути не останнім. Вкрай важливо за такого підходу орієнтуватися в базовому технічному аналізі та мати навички побудови горизонтальних рівнів і трендових ліній.

Невміння бути поза ринком і вичікувати сприятливу ситуацію

Бути поза ринком – одна з найскладніших дій у трейдингу для більшості новачків. Бувають дні і затяжні періоди, коли найкращим рішенням буде спостереження за ринком. Існує стереотип – чим більше угод, тим більший профіт, але це не так. Можна робити десятки угод на день і в розрізі місяця отримати збиток, а можна зробити 2-3 угоди на місяць і отримати прибуток.

Найлегше працювати у фазі зростання і під час флету, у фазі спадного тренду, без теорії й практики, майже неможливо отримати прибуток. Якщо у фазі зростання вийшло заробити, найкращим рішенням під час перелому стане відпустка або обмеження торгової частини депозиту, з метою отримання досвіду на символічних сумах.

Укладення угод на купівлю і продаж – це 1% роботи трейдера, решта 99% – це саморозвиток, аналіз ринку, пошук ситуацій і вичікування сприятливої точки входу в угоду.

Використовуйте час поки ви перебуваєте поза ринком з користю. Займіться самонавчанням: почитайте фундаментальні книги з трейдингу, вивчіть нові торговельні стратегії, вивчіть активи, які вас цікавлять, настільки глибоко, наскільки це взагалі можливо. У цьому випадку, в момент коли на ринку складеться сприятлива ситуація, ви будете до неї готові.

Як виправляти помилки та не допускати їх

Неважливо, скільки ви років у трейдингу, скільки семінарів ви відвідали та подивилися вебінарів – вам обов’язково потрібно зробити алгоритм. Нехай він спочатку не вийде правильним, нічого страшного, деякі переробляють його по 4-5 разів, і це абсолютно нормально. Ваш алгоритм має починатися з аналізу попереднього дня. Помилки трейдера відбуваються з 2 причин – погана торгова система або погані оператори. Коли у вас буде свій власний торговий алгоритм, ви зможете його відкрити й на підставі цього алгоритму зробити висновок. Не дивлячись на те, скільки ви торгуєте та у кого вчилися – трейдинг це не легкі гроші. І далеко не кожен навіть після створення власного алгоритму продовжить торгувати. Якщо ви вважаєте, що алгоритм вам не потрібен, що це марна трата часу, то можете сміливо пробувати без нього, але з імовірністю 100 % у вас будуть великі матеріальні втрати, і ви все одно в підсумку прийдете до такого зводу правил, як алгоритм.

Обов’язково пропишіть собі в алгоритмі, що вам потрібно робити й чого не потрібно. Так ви знатимете – де у вас були косяки, а де ви вчинили правильно. Ваші угоди в алгоритмі ви поділите на: правильні та неправильні. He буває 100 % правильних угод, можна навіть не прагнути до цього, такого в природі просто не існує. Алгоритм допоможе розкласти торгівлю повністю на молекули. Якщо він максимально деталізований – він здатний творити чудеса. Пропишіть також у своєму алгоритмі час, коли ви торгуватимете, а в який – ви відпочиваєте. Якщо ви не полінуєтеся і напишете свій алгоритм сумлінно, то це дасть вам відповіді на багато питань навіть без відвідування семінарів.

І ще кілька рекомендацій

Вони очевидні й елементарні:

He торгуйте без торгового плану. Це ідеальний інструмент контролю кількості прибуткових і збиткових угод за конкретний період часу. Чіткий план прибирає зайві переживання з приводу невдалих угод і мінімізує їхню кількість.
Вчіться ставити стопи й тейк-профіти в правильних місцях. Без цього вам не витримати раптових просідань навіть зі значним депозитом.
Новачкам не радимо відкривати відразу кілька угод. Краще йти послідовно від однієї до іншої, від одного активу до іншого. Дотримуйтесь обсягу на кожну угоду в межах 10% від депозиту. Так буде легше пережити глибоку просадку, якщо вона трапиться.
З приводу будь-якої збиткової угоди – дешевше закрити її, ніж закрити на неї очі. He сидіть у збитковій угоді довго, визнайте реальність і швидко виходьте з ринку.

Знання описаних вище підводних каменів не застрахує вас від помилок. Але якщо ви впровадите хоча б деякі пункти зі списку, це зробить вашу торгівлю більш успішною.

Вас цікавлять основи трейдингу? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.