Скам в криптоіндустрії

Скам в криптоіндустрії – це проєкт чи інвестиційний інструмент, який з будь-якої причини припинив виконувати свої зобов’язання перед інвесторами. З англійської це слово так і перекладається «афера», «шахрайство». Багато скам-проєктів, особливо в криптоіндустрії, виходили на ICO (первинне розміщення на біржі).Тих, хто робить шахрайські схеми в інтернеті називають скамерами.

Скам: що це таке простими словами

Скам в криптоіндустрії

На відміну від “традиційних” видів шахрайства, пов’язаних, наприклад, із банківськими переказами, скам має вузьку специфіку та спрямований на обман інвесторів. Опишемо докладніше, яким буває скам, що це означає для криптоінвесторів і як він працює простими словами.

Скам має на увазі вкладення в шахрайський проєкт або прямий переказ криптовалюти на гаманець зловмисника. Відповідно, скамити – значить обдурити користувача, вкравши його гроші. А кіберзлочинці, які займаються скамом, називаються скамерами.

Головні ознаки скаму.
Досвідчені інвестори аналізують пропозиції, перш ніж взяти в них участь. Скам криптовалюти можна визначити за декількома ознаками:

  • Часті збої у роботі сайту (означають, що творці не планують вкладати у розвиток проєкту).
  • Технічна підтримка не відповідає питанням клієнтів.
  • Проблеми із виведенням грошей.
  • Проєкт збільшує прибутковість і активно скуповує рекламу.
  • Велика кількість негативних відгуків.
  • Зниження трафіку.
  • Також варто проаналізувати ідею проєкту. Якщо ресурс обіцяє високий дохід, але не дає інформації про джерело грошей — найімовірніше, це скам.

З появою криптовалют скам почав активніше розвиватися, оскільки знайти шахраїв стало складніше через специфіку блокчейну: транзакції легко відстежити, але ідентифікувати власника гаманця набагато важче, ніж власника банківських рахунків. Зловмисники вигадують нові, витонченіші способи крадіжки грошей.

Скам у криптовалютах, ICO або DeFi – свідомо шахрайський проєкт, створений для збору коштів та інших видів обману без виконання зобов’язань перед інвесторами. Всупереч особливостям кожного з напрямків, їх ознаки завжди схожі. Вони пов’язані з командою, ідеєю, маркетинговою структурою, токеномікою та іншими нюансами. Розглянемо види скамів та за якими ознаками їх розпізнати. Окремо наведемо приклади популярних схем шахрайства, послуги для їх визначення та способи захисту.

Скам в криптоіндустрії: які види бувають

Скам в криптоіндустрії

Для розуміння, що таке скам у криптоіндустрії, потрібно знати класифікацію шахрайських схем. Умовно вони поділяються за кількома критеріями.

За часом сками бувають:

  • короткострокові – працюють не більше 3-6 місяців, після чого зникають;
  • довгострокові – орієнтовані на хайпову складову, можуть існувати кілька років.

За складністю:

  • прості — орієнтовані на масовість та можливість обману хоча б одного з 10 осіб;
  • середні – мають необхідне оформлення та документи, орієнтовані на поціновувачів сфери блокчейну, розпізнаються при глибокому вивченні;
  • складні — проблемні сками з позиції виявлення, зроблені на високому рівні.

За цілями:

  • обман – скам-проекти криптовалюти, ICO, DeFi, які відразу створюються для шахрайства;
  • вимушений захід – приходять до обману поступово через невдалу ICO або з інших причин.

Особливість першого типу у тому, що творці скаму одночасно орієнтуються на шахрайські події. Причина зміни «формату» у другого типу може бути різною: сварки у команді, відсутність волі у творця, жадібність тощо.

Найчастіше на ринку фіксують ICO-сками. Вони також мають власну класифікацію.

Види ICO-скама.

  1. Exit Scam. Це найпростіша та груба схема. Творці збирають кошти довірливих користувачів, потім раптово зникають, не залишаючи даних про себе.
  2. Bounty Scam. Містять баунті-програми, які нібито мають виплачувати нагороди інвесторам, які допомагають просувати та рекламувати проєкт. Насправді обіцяні нагороди інвестори не отримують.
  3. Url-scam. Має на увазі розробку підробленого сайту, що є точною копією чесного ICO, вказуються гаманці, куди інвестори можуть вносити кошти. Деякі URL-Scam настільки досконалі, що дуже досвідчені користувачі не можуть почити відмінності.
  4. Exchange Scam. Запускається ICO на шахрайській криптовалютній біржі з метою обдурити інвесторів та виманити таким чином у них кошти.
  5. White Paper Plagiarism Scam. Береться Біла книга (головний технічний документ) цього проєкту, копіюється з незначними змінами, змінюється назва на фейкову.

За останні 2 роки фіксується збільшення скаму в DeFi. 

Також можна відзначити кілька різновидів скаму в DeFi.

  1. Rug pull. Створюється актив, що маскується під популярний токен. Для нього запускається торгова пара та пул на DEX (децентралізована біржа). Користувачі додають свої фінанси до активу, вважаючи, що він є перспективним. Через деякий час автори схеми несподівано виводять кошти користувачів. Ціна токена падає до нуля і вони нікому на ринку не потрібні. Власники таких токенів не можуть їх продати нікому.
  2. Honeypot. Випускається токен, він з’являється на децентралізованій біржі, починається агресивна рекламна кампанія. Смартконтракт містить заборону на продаж токена будь-кому крім творців схеми. Актив рекламується, продається, і коли його вартість досягає необхідного параметра, творці скаму починають продаж активу, поки ціна залишається на належній позначці.
  3. Exploit Protocol. Створюється децентралізований протокол, до його коду додається експлойт. У протокол залучають якнайбільше клієнтів з допомогою високих показників прибутковості першому етапі. Але потім використовується вразливість коду, кошти клієнтів викрадають миттєво.

Як працюють скам-проєкти

За даними аналітичної компанії Chainalysis, шахрайство стало найпопулярнішим видом інтернет-злочинів у 2020 році (54% від загальної кількості порушень). Однак у порівнянні з 2019-м дохід від афер значно знизився (з $9 млрд до $2,7 млрд). За той же період кількість платежів на шахрайські адреси зросла з 5 млн до 7,3 млн (на 48%). Найбільшою аферою у 2020 році став проєкт Mirror Trading International. Організатори схеми заволоділи активами більш ніж 471 тис. інвесторів у сумі $589 млн.

Дослідження Chainalysis

Скам в криптоіндустрії

Піраміди та схеми Понці.
Шахраї використовують велику кількість способів обману клієнтів. Найвідомішу схему придумав Чарльз Понці:

  1. Компанія приймає гроші від вкладників, зобов’язуючись повернути їх через певний час із прибутком.
  2. Розробники знаходять таких інвесторів, активами яких виплачують відсотки першим клієнтам.
  3. Щоб виконувати зобов’язання перед вкладниками, компанія залучає нових учасників.
  4. Організатори зникають із грошима клієнтів, як тільки проєкт починає працювати на збиток.

Піраміда Понці — це система, яка сплачує гроші інвесторам та тим, хто їх приваблює. Схема не має кінця і є незаконною у більшості країн.

Мобільні додатки.
Поряд зі звичайним майнінгом на комп’ютерах, існує ще один вид, що працює на портативних пристроях. Однак не всі користувачі беруть участь у видобутку криптовалют за своєю волею.

Зловмисники створюють мобільні програми з майнером. Продукт продають на офіційних платформах чи інших ресурсах. Окремі програми пропонують майнінг на віддалених серверах. Користувачі купують продукт, але одержують програму, яка лише гарно візуалізує видобуток монет.

Фішинг.
Старі методи обману інвесторів також не втрачають актуальність. Один із найвідоміших — криптовалютний фішинг. Шахраї від імені компаній надсилають на електронну пошту жертви листа, в якому може бути цікава пропозиція, повідомлення про великий переклад, оповіщення про вхід в обліковий запис та інша інформація, що привертає увагу.

Користувач переходить за посиланням на підроблений сайт біржі або гаманця, за функціями та дизайном він зазвичай нічим не відрізняється від офіційного. Клієнту пропонують ввести дані облікового запису, які отримають зловмисники. Користувач, який нічого не підозрює, втратить доступ до особистого кабінету, або ж з його рахунку виведуть активи.

ТОП скамів в криптоіндустрії

Скам в криптоіндустрії

Якщо наводити приклади, можна виділити кілька скам-проєктів, які добре пошуміли та залишили без грошей багатьох інвесторів. До найпопулярніших варто віднести такі:

  • OneCoin – цифровий актив, створений у 2014 році. Позиціювався як «вбивця» Bitcoin. Розробник зумів переконати людей у ​​перспективах та можливостях нововведення та його використання у всьому світі. За три роки творці залучили понад 4 млрд інвестицій, а загальні збитки могли досягти 15 млрд. Згодом діяльність компанії опинилася під забороною.
  • Plus Token — ще один скам-проєкт у сфері криптовалют, який зумів залучити понад 4$ млн. У нього вкладалися люди з Китаю, Японії та Європи, а загальна сума вкрадених коштів перевищила 2 млрд доларів у криптовалюті. Це один із найбільших скамів.
  • Bitconnect – стейкінг-проєкт, створений у 2016-му і закрився через два роки. Суть полягала у купівлі цифрових активів та блокуванні певної суми на контракті для отримання прибутку у майбутньому. Зрештою виявилося, що це піраміда. Збитки проєкту склали понад 3,5 млрд доларів.

Крім розглянутих вище, можна виділити й інші сками у сфері криптовалют: Prizm, LoopX, Pincoin, 999 та інші.

Як захиститись від скаму

Немає гарантії, що будь-який запуск, пов’язаний з криптовалютою або блокчейном, буде законним або успішним, кроки, описані нижче, можуть допомогти вам бути якомога впевненішими в тому, що ви не потрапили на шахрайство.

Вивчіть команду.
Можливо, найважливіший чинник успіху будь-якого ICO чи криптовалюти — це розробники та адміністративна команда, що стоїть за проєктом. У просторі криптовалюти домінують великі імена, а такі суперзірки-розробники, як, наприклад, засновник Ethereum — Віталік Бутерін, здатні створювати або руйнувати нові проєкти, просто вказавши свої імена в команді розробників. З цієї причини шахраї все частіше вигадують фальшивих засновників та біографії для своїх проєктів.

Найкращий захист від цієї шахрайської тактики ретельно вивчити окремих членів команди проєкту, перш ніж вкладати кошти. Це поганий знак, наприклад, якщо ви не можете знайти будь-яку інформацію про конкретного розробника або засновника в інтернеті або інших соціальних мережах. Навіть якщо профілі існують, перевірте, чи відповідає їхня активність кількості передплатників та лайків, які вони накопичують. Люди, які рідко спілкуються зі своїми передплатниками, але мають тисячі шанувальників можуть бути несправжніми.

Крім визначення того, чи справжня команда розробників, важливо докласти зусиль, щоб побачити, чи відповідає їхня кваліфікація. Чи є у засновників досвід, про який вони заявляють? Чи це стосується поточного проєкту?

Вивчіть whitepaper.
Whitepaper є основним документом для будь-якого проєкту. У ньому мають бути викладені передісторія, цілі, стратегія, проблеми та терміни реалізації будь-якого проєкту. Офіційні документи можуть бути неймовірно викривальними: компанії, які мають яскравий вебсайт, можуть показати, що у них відсутня фундаментально обґрунтована концепція.

Перший крок до аналізу whitepaper – уважно його прочитати. Перевірте, чи є у технічному документі додаткові ресурси, включаючи фінансові моделі, юридичні питання, SWOT-аналіз та дорожню карту для реалізації.

За будь-яку ціну слід уникати компаній, які не висвітлюють офіційних документів.

Але пам’ятайте, що навіть наявність переконливих білих паперів не гарантує, що проєкт не скаче. 

Наскільки здійснюваний проєкт?
Хоча це може здатися очевидним, ICO та криптовалютні проєкти з найбільшими шансами на успіх — це ті, які мають фундаментальну структуру, щоб пережити своїх конкурентів. Багато запусків, що навіть набули широкого розголосу, припинилися після того, як згас первісний інтерес до проєкту. Найкращі шанси успішне інвестування залежить від компанії, має досяжний набір цілей. Зараз компанія повинна мати переконливу концепцію, але вона також повинна вміти втілювати цю концепцію в життя як у короткостроковій, так і в довгостроковій перспективі.

Поряд із питанням здійсненності, стоїть питання прозорості. Компанії, які мають визначні концепції та моделі, з більшою ймовірністю, ніж інші, захочуть бути максимально прозорими для ширшої спільноти. Шукайте компанії, які прагнуть тримати потенційних інвесторів у курсі, регулярно публікуючи докладні звіти про виконану роботу на вебсайт компанії чи соціальних мережах. Також корисно подивитися, чи має компанія графік того, що відбувалося в процесі розробки.

Не вірте яскравим обіцянкам.
Навіть найуспішніші ICO та криптовалюти піддаються критиці за те, що вони підживлюються спекулятивним інвестуванням. Ідея швидкого збагачення шляхом інвестицій у новий популярний проєкт є досить привабливою, щоб залучити досвідчених інвесторів та новачків до ризикованих областей. Будьте обережні при пошуку нових інвестиційних можливостей у сфері ICO та криптовалюти. Майте на увазі, що проєкти, які звучать надто добре, щоб бути правдою, швидше за все, такі. Витратьте час на ретельне вивчення кожної деталі та припустіть, що відсутність важливої ​​інформації може бути спробою приховати неспроможну модель чи концепцію. Шукайте зовнішні джерела, щоб перевірити законність будь-якого проєкту, перш ніж робити інвестиції, і завжди ставте питання, на які ви ще не можете знайти відповіді.

Що робити, якщо таки стали жертвою скаму?

Тут багато залежатиме від різновиду скаму, жертвою якого ви стали. Якщо ви відправили кошти на невідомий гаманець і не отримали обіцяної «винагороди», або шахраї почистили ваш гаманець, то шанси відновити справедливість практично рівні нулю. Швидше за все, доведеться це проковтнути та наступного разу бути розумнішим.

Якщо ж вас заскамила криптовалютна біржа, то шанс повернути гроші є. Для цього ви повинні:

  • Зафіксувати поточний баланс облікового запису на обміннику;
  • Зафіксувати факт надсилання коштів на біржу.

Щоб мати хоча б теоретичну можливість отримати свої гроші назад, зірки повинні зійтися певним чином:

  1. Біржа оголосила себе банкрутом або почався кримінальний розгляд. Тоді ви отримаєте свої гроші назад як кредитор. Але це не точно;
  2. Сайт біржі все ще працює. Часто скамери після спустошення пулу зносять як соціальні мережі, так і сайт проєкту;

Ну і безліч інших юридичних нюансів — наприклад, біржа має бути зареєстрована як юридична особа або як учасник ринку цінних паперів. Причому відповідно до законодавства своєї реєстрації. А ще у вас має бути величезне бажання у всьому цьому брати участь, тому що доведеться звертатися до юристів — і в тій країні, де зареєстрована біржа. 

Висновок

Підсумуємо вищесказане:

  • Скам – це поширене в інтернеті явище. Афери не обов’язково стосуються криптовалюти;
  • У криптоіндустрії заскочити користувачів простіше, тому що для неї характерні анонімність та відсутність законодавчого регулювання;
  • Скам це тиск на жадібність: шахраї обіцяють заробіток не лише солідний, а й швидкий;
  • Повернути гроші, якщо вас заскамили, вкрай складно;
  • Щоб не стати жертвою шахраїв, слід вірити лише офіційним каналам проєктів – їх твіттеру чи новинам на сайті. Також не варто вестися на їхню уявну щедрість: ніхто не кидатиме вам криптовалюту на гаманець просто так.

Цікавлять основи крипти? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.