Як почати торгувати на криптобіржі

Як почати торгувати на криптобіржі. Щоб розпочати трейдинг криптовалютою, вам знадобляться дві речі – зареєструватися на перевіреній біржі та завести надійний цифровий гаманець для зберігання монет. Щоб торгувати на біржі криптовалют без обмежень, вам необхідно пройти процедуру верифікації особистості (KYC). Далі належить вирішити — як працювати з криптовалютою. Існують численні стратегії торгівлі на криптобіржі. В даній публікації ми розповімо Вам всі ці деталі.

Криптовалюта: з чого почати

Спочатку визначимося, що взагалі таке криптовалюта. Це допоможе зрозуміти, з чим ви матимете справу — як і у випадку з іншими галузями, для успішного трейдингу потрібна певна експертиза у сфері. В історії виникнення криптовалюти є кілька важливих етапів:

Поява. Спочатку вона замислювалася як самостійна система платежів в інтернеті, яка не виходить за межі мережі. Тобто розплатитись їй і отримати оплату можна було лише на внутрішній рахунок — електронний гаманець. Цей метод набув широкого поширення серед користувачів різних професій та інтересів. Також криптовалюта не оподатковується і не переслідується приставами у разі непередбачених ситуацій, тому зберігати заощадження краще саме в такий спосіб.
Розвиток. Різновидів ставало дедалі більше, і водночас виникла потреба обміну однієї валюти в іншу. Система працює, так само як у будь-якому звичному банку: змінюєш за вказаним курсом і платиш комісію. Пізніше користувачам захотілося більше — виводити віртуальні гроші на реальні банківські рахунки та розплачуватись цими грошима у повсякденному житті. У зв’язку з цим також виник курс, з’явилися обмінники з виведенням на картку тощо.

З того часу багато людей по всьому світу заробляють на різниці курсів і вкладаються в криптовалюти, забезпечуючи себе заробітком у сумі з кількома нулями. Сьогодні обмінників більше, ніж видів валюти, тому вибрати його не так просто. найвідомішою криптовалютою беззаперечно є біткоін. Біткоін, як і будь-яка інша криптовалюта, це такий файл, який зберігається в цифровому гаманці. Кожна угода із токеном записується у відкриту базу даних – блокчейн. Завдяки криптографічному захисту забезпечується максимальний рівень безпеки, тому одну й ту саму монету не можна витратити двічі або скопіювати.

Прихильники криптовалют стверджують, що вони безпечні та повністю прозорі. Опоненти ж висловлюють побоювання, що цифрові гроші можуть використовувати злочинці для анонімного переказу коштів. Втім, поступово криптовалюти, а особливо біткоїн, починають приймати дедалі більше легальних компаній.

Вибір та реєстрація на криптобіржі

Вибір біржі – відповідальний етап шляху до торгівлі криптовалютами. Для роботи важливо вибирати надійні ресурси, які гарантують користувачам безпеку їх коштів та угод, що проводяться. Щоб почати торгувати криптовалютою, потрібно зареєструватися на криптобіржі, де відбувається трейдинг. Насамперед необхідно вибрати біржу – для цього варто перевірити її надійність. Вивчіть, чи була біржа схильна до хакерських атак і наскільки сумлінно вона працює. Коли ви виберете відповідну криптобіржу, вам треба буде на ній зареєструватися. Зазвичай сама процедура досить проста і схожа на реєстрацію на будь-яких сайтах – потрібно вказати базові дані про себе та електронну пошту.

Як альтернативне рішення деякі трейдери переходять з централізованих бірж (CEX) на децентралізовані (DEX). Останні не мають єдиного органу управління, працюють в автоматичному режимі та не висувають обов’язкової вимоги щодо верифікації користувачів. Проте обсяги торгів та функціонал DEX поки що далекі від показників глобальних майданчиків.

Список критеріїв, на які варто звертати увагу при виборі біржі:

Репутація. Необхідно з’ясувати, чи не замішана біржа або її засновники в махінаціях, спекуляціях і «зв’язках, що ганьблять», чи не брала участь (або не бере участь зараз) у судових розглядах, пов’язаних з шахрайством.
Безпека. Злами були на багатьох біржах. Але значення має не тільки ризик хакерських атак, а й дії біржі у відповідь.
Курси обміну та комісії. Ці показники впливають на прибуток трейдера. За введення та виведення коштів торгові платформи стягують окремі комісії. Також доведеться заплатити за кожну окрему операцію на біржі. Зазвичай комісія у виконанні ордера становить від 0,01% до 0,1% від обсягу угоди.
Кількість криптовалют. На великих майданчиках вибір досягає 500 різних альткоінів та токенів. Є скромніші майданчики, які оперують 20-40 найбільш популярними монетами.

Також варто враховувати способи оплати — чи біржа приймає банківські картки або обмежується роботою тільки з криптовалютними гаманцями.

Особливості торгівлі криптовалютою

Головний принцип трейдингу на біржі залишається універсальним — купити актив дешевше та продати дорожче. Спекулятивна торгівля заснована на русі цін, як і на фондовій біржі, тут можлива маржинальна торгівля з кредитним плечем — трейдер бере у біржі в борг, щоб збільшити обсяг ордера.

Біржі (навіть найбільші та захищені) не можуть гарантувати користувачам повну безпеку їх активів. Злами онлайн-платформ відбуваються регулярно. Це не означає, що користуватися біржами не варто. Але краще не тримати на гаманцях бірж усі кошти, тому що існують високі ризики втратити їх.

Що потрібно знати, перш ніж розпочинати торгівлю:

Криптовалютам властива висока волатильність. Наприклад, вартість біткоіну за короткий період може піднятися і впасти на кілька тисяч доларів. Це означає, що без диверсифікації не обійтися – вкладати всі кошти в крипту небезпечно і недалекоглядно.
Вважається, що у довгостроковій перспективі криптовалюті властиве постійне зростання. Досі це було саме так: ринок цифрових активів за 10 років суттєво зріс. Проте немає жодних гарантій, що така тенденція збережеться у майбутньому.
Біткоін задає напрямок альткоінам (іншим криптовалютам). Якщо BTC підвищується в ціні, основна маса монет також зростатиме, і навпаки. Однак останніми роками частка біткоіну на крипторинку знижується, оскільки виникає дедалі більше нових блокчейн-проектів та технологій.
На вартість цифрових монет впливає багато факторів. Вплив буває короткостроковим та довгостроковим. Пандемія, торговельна війна Китаю та США, геополітичні події, анонси найбільших оновлень (форків) на блокчейнах — це призводить до зміни вартості. Вміння знаходити взаємозв’язок та робити прогнози — вкрай корисна навичка для інвестора. Однак купувати криптовалюту, ґрунтуючись виключно на новинах — небезпечна стратегія, яка загрожує втратою інвестицій.

Якими криптовалютами торгувати

Дві найбільші цифрові валюти на сучасному крипто ринку – це біткоін (BTC) та Ethereum (ETH).

Біткоін став найпершою криптовалютою у світі. Він з’явився у 2009 році, на той момент ціна монети дорівнювала нулю. За наступні роки вартість BTC зазнавала значних змін. На момент написання статті біткоін торгувався по $39,23 тис. Купувати монету цілком необов’язково, ви можете придбати лише її частину. Також ви можете спробувати заробити біткоін.

Графік: BTC/USD

Мережа Ethereum була запущена засновником журналу про першу криптовалюту Bitcoin Magazine Віталіком Бутеріним у 2015 році. Сама концепція Ethereum, який називають першим альткоіном, зародилася у Бутеріна ще 2013 року. Спочатку мережа Ethereum замислювалася для того, щоб впроваджувати блокчейн у різні сторонні проєкти, але за підсумком стала повноцінною платіжною системою. Так само як і BTC, ETH можна купити на біржі не повністю, а частково.

Крім Bitcoin та Ethereum, існує величезна кількість перспективних криптовалют. Ви можете придивитися до таких альткоінів, як Tether (USDT), Cardano (ADA) та Solana (SOL), мемної криптовалюті Dogecoin (DOGE) та багатьох інших.

Як почати торгувати на криптобіржі

Трейдинг на централізованій біржі починається із реєстрації. Торгувати анонімно не вдасться. При первинній реєстрації необхідно вказати особисті дані та підтвердити намір створити обліковий запис, пройшовши за посиланням, надісланим на вказану пошту. Після цього послуги криптобіржі будуть доступні в обмеженому режимі. Для повноцінної торгівлі буде потрібна процедура верифікації. Цей процес називають також KYC (Know Your Customer – «знай свого клієнта»). Верифікація дозволяє біржі переконатися, що вона має справу з добропорядними повнолітніми громадянами, які не перебувають у списку злочинців, що розшукуються, і не займаються відмиванням грошей за допомогою криптовалют.

Подальші кроки:

Захист облікового запису. Найбільш надійний спосіб – двофакторна автентифікація за допомогою мобільного телефону (на нього приходить одноразовий код для входу).
Налаштування способів оплати. Поповнення депозиту можливе з картки, банківського рахунку, електронного гаманця.
Підключення криптогаманця. Можна приєднати свій гаманець або створити новий безпосередньо на біржі. Врахуйте, що на CEX всі гаманці кастодіальні, тобто приватні ключі зберігатимуться на сервері біржі.
Купівля криптовалюти. Зробити це можна за допомогою фіатних валют, відправивши переказ із рахунку або банківської картки. Є інший варіант – купити активи за допомогою P2P в інших користувачів, вибравши найбільш вигідний курс.

Далі залишається лише вивчити продукти, запропоновані біржею, та розпочати торгівлю. Багато торгових стратегій фондового ринку підходять і для криптовалютного трейдингу (денна торгівля, свінг-трейдинг, скальпінг). Працюють інструменти фундаментального та технічного аналізу, проте їх застосування має ряд нюансів, пов’язаних із волатильністю криптомонет та їх різноманітністю. Якщо у вас немає жодного досвіду в торгівлі, вибирайте біржу з тренувальним рахунком, щоб освоїти основні правила.

Вибір стратегії для торгівлі криптовалютами

Торгівля полягає у прийнятті рішень про те, купувати, продавати чи не здійснювати будь-яких дій на конкретному ринку. Трейдери, які ведуть успішну торгівлю протягом тривалого періоду, з більшою ймовірністю використовуватимуть торгову стратегію або методологію, що допомагає їм у процесі прийняття рішень. Торгові стратегії використовуються для того, щоб швидко визначати, коли варто і коли не слід торгувати, на яких таймфреймах слід зосередитись, які технічні індикатори використовувати, як входити та виходити з угоди тощо. Звичайно, використовувані інструменти будуть залежати від обраного вами стилю торгівлі. Це перше, що потрібно зробити, коли ви вчитеся крипто трейдингу. Зрештою, якщо ваша мета – внутрішньоденна торгівля CFD на криптовалюту на часовому графіку, що передбачає торгівлю протягом торгового дня для отримання короткострокового прибутку, то використання довгострокового тижневого графіка для аналізу буде не дуже корисним.

Торгові стилі зазвичай використовують один або обидва види аналізу:

Технічний аналіз. Включає в себе аналіз руху цін на криптовалюту для виявлення закономірностей поведінки, що повторюється. Багато трейдерів також використовують технічні індикатори, щоб визначати, на яких цінових рівнях ринок може розвернутися.
Фундаментальний аналіз. Включає аналіз новин, пов’язаних з криптовалютами, як, наприклад, нові розробки, і використанням технології, що лежить в основі криптовалют, званої блокчейном. Існують також унікальні фундаментальні події, що безпосередньо пов’язані з криптовалютами, такі як «халвінг».

Ось кілька стилів торгівлі криптовалютою, на які варто звернути увагу:

Дейтрейдинг (денна торгівля). Цей стиль передбачає відкриття позицій на купівлю та продаж кілька разів на день, найчастіше з їх закриттям до кінця дня. Трейдери, які використовують цей стиль, насамперед покладаються на інструменти технічного аналізу, такі як торгові індикатори та графічні патерни.
Свінг-трейдинг. Цей стиль передбачає купівлю та продаж інструментів і утримання відкритих позицій протягом декількох днів, а в деяких випадках і декількох тижнів. Трейдери, які застосовують цей стиль торгівлі, часто об’єднують технічний та фундаментальний аналіз, наприклад, аналізуючи нові розробки в технології блокчейн для прийняття торгових рішень.
Автоматична торгівля. У цьому стилі користувачі програмують робота для автоматичного укладання угод по криптовалютах. Звичайно, для того, щоб вести автоматичний крипто трейдинг, потрібні певні навички програмування.
Copy Trading. Не зовсім «новий», але, безумовно, стиль торгівлі, що набирає популярності, копі трейдинг не можна не брати до уваги при розгляді питання про те, як стати криптотрейдером. У копі трейдингу у вас є можливість копіювати торгові позиції іншого трейдера, однак ви при цьому зберігаєте повний контроль над стоп-лоссом та іншими налаштуваннями. Це відмінний варіант для новачків та трейдерів, погано знайомих із криптовалютами.

Трейдинг криптовалютою: ризики торгівлі

Перед початком торгівлі важливо розуміти пов’язані з нею ризики:

Волатильність. Криптовалютний ринок дуже волатильний, як наслідок, на ньому можуть спостерігатися різкі стрибки цін протягом короткого проміжку часу. Оскільки в реальному світі криптовалюти не використовуються широко, ціни можуть змінюватися ірраціонально, ґрунтуючись на страху та емоціях, а не на фундаментальних даних чи технічних торгових патернах.

Обвали. Волатильність ринку криптовалют призвела до величезних обвалів. Наприклад, у 2018 році загальна ринкова капіталізація криптовалюти скоротилася більш ніж на 700 млрд доларів через низку проблем, що впливають на криптовалюти:

Відмивання грошей.
Ухилення від сплати податків.
Кібер-крадіжки.
Збої в обмінних операціях.
Вільне/відсутність регулювання.
Надмірна спекуляція.
Незаконні первинні пропозиції монет (ICO).

Зломи.Існує багато успішних спроб злому криптовалютних бірж. Це, звичайно, вагома причина, чому вам слід розглянути торгівлю криптовалютою CFD, а не реальною криптовалютою на біржах.

Наприклад, за зламу Coincheck в Японії у 2018 році було вкрадено цифрову валюту на суму понад 500 млн доларів США. У 2014 році відбулося закриття японської біржі MtGox, на якій оброблялися майже 80% усіх міжнародних транзакцій з біткоїном, при цьому 850 000 біткоінів зникли з її віртуальних сховищ. (Вартістю близько пів мільярда доларів!).

Також варто пам’ятати, що відкриття великих торгових позицій із високим ризиком та очікування постійного виграшу – це реальний спосіб втратити гроші. Кожен трейдер вирішує, коли входити й виходити з позиції й чим ризикувати, тому важливо розробити хороший торговий план, що враховує торгові ризики.

Що не можна робити при початку торгівлі на криптобіржі

Новачки роблять багато помилок і вони, як правило, коштують грошей. У зв’язку з цим краще заздалегідь ознайомитись із чужим досвідом, щоб уникнути зайвих втрат. Для цього ми підготували кілька правил, яких варто дотримуватися кожного користувача-початківця.

Не купувати криптовалюту на новинах. Як правило, якщо користувач дізнався про якусь новину, яка має призвести до подорожчання монети, то, ймовірно, це вже сталося. Якщо ж купили – обов’язково використовувати стоп-лосс ордери. Це заявки на продаж монет за певною ціною. Наприклад, якщо користувач купить біткоін по $9000, а ціна підніметься до $9100, можна поставити стоп-лосс ордер на точку придбання. У такому разі біржа автоматично продасть актив за вказаною ціною, і трейдер нічого не втратить.

Не скупитися. Якщо у вас вдалося купити біткоін по $9000, після чого його ціна піднялася вище, безпечніше продати частину монет, а решту — поставити на стоп-лосс.

Не давати будь-кому, особливо малознайомим людям капітал у довірче управління. А якщо й робити це, то лише з укладанням контракту, затвердженого нотаріусом. Подібна практика популярна у крипто світі вже кілька років і часто має негативний результат для недосвідчених трейдерів.

Не піддаватися емоціям. Більшість збиткових угод відбувається саме через втрату контролю.

Не торгувати на останні гроші й тим більше на позикові. Заробити на ринку криптовалют складно, а для трейдерів-початківців — практично неможливо. З цієї причини слід вкладати лише ті кошти, які не шкода втратити. Іву впаде нижче за рівень, на якому ви купили.

Не нехтувати навчанням. Торгівля на ринку криптовалют — це не казино, а важка, нервова праця. Можуть піти роки на те, щоб зрозуміти, як поводиться ціна активів у тій чи іншій ситуації.

Потрібно записувати свої угоди. Це допоможе оцінити та скоригувати торгову стратегію, а також виявити допущені помилки.

Навчитися не втрачати та визнавати збиток. Якщо ви не впевнені в угоді, безпечніше її закрити та почекати на інший, вдалий момент. Краще подарувати ринку невелику частку капіталу, ніж на кілька років застрягти в біткоіні, купленому по $20 000, і двічі втратити можливість придбати його дешевше за $4000.

Висновок

Ринок криптовалют не терпить гру на успіх. Тут змагаються трейдери: роздрібні та великі. Одні забирають виграш, інші — йдуть із ринку з порожніми руками, інколи ж — і з боргами. Тому до торгівлі на криптобіржі потрібно ставитися серйозно, прораховувати кожен крок і думати про можливі негативні наслідки. Торгівля на криптобіржі – це чудова можливість заробити додаткові кошти та покращити ваше розуміння ринку. Слід пам’ятати, що різниця між успішним інвестором і невдахою зазвичай зводиться до рівня аналізу ринку, читання графіків та здатності дотримуватися своєї інвестиційної стратегії.

Цікавлять основи криптовалюти? Напишіть нам і ми Вам допоможемо розібратися у цьому.